工行狠抓案件风险排查工作
工商银行阳泉市分行牢固树立“合规为本,全员有责,风险可控,稳健高效”的合规理念,不断健全制度流程化、管理精细化、操作规范化的风险管理机制,促进全辖风险防控能力显著增强,为全辖各项业务安全运营保驾护航。
严格流程办事。强化风险防控意识教育,引导员工牢固树立制度执行意识,把从严制度执行放在首位,不折不扣地按制度办事、严严格格地依照流程操作,坚决杜绝以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的行为,真正形成内部控制的刚性约束。
实施检查监督。加大对重要风险点和风险环节防控治理情况的监督检查力度,适时组织开展了对个贷业务、信用卡业务、票据业务等易发生风险点的专项检查,对同质同类问题屡查屡犯的,严肃追究相关人员责任。
深化动态排查。落实案防重点工作,扎实抓好“案件风险暨员工行为动态排查专项活动”等工作的落实,主要排查员工有无参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等10种异常行为,有效提升了网点的风险防范水平,各类违章屡查屡犯现象得到有效遏制。
有效控制风险。将可控风险暴露水平的压降作为风险治理的重要指标,及时跟进、重点帮扶、认真分析、狠抓治理,通过采取一对一帮扶、月度通报制、绩效挂钩、现场办公会等行之有效措施,使全辖的风险暴露水平控制在了省分行要求的目标以内。(许海位)