银监会限每人每行开借记卡不得超4张

银监会14日发布消息称,为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,保护人民群众财产安全,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。为此,银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。

通知要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。对已办理4张以上借记卡的客户,银行要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。

　　通知还提出全面提升***安全管理水平,银行应全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强***安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。此外,通知从建立联系人机制、加强宣传教育、建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对***业务监督管理提出了全面要求。

专家表示,遏制银行违规代开卡、乱开卡、批量开卡等第一环节,就从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径,对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。