南京市地方金融监管行政处罚自由裁量规则（试行）政策解读

《南京市地方金融监管行政处罚自由裁量规则（试行）》政策解读

一、制定背景

为规范南京市地方金融监管行政处罚自由裁量权的行使，依法维护行政相对人的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》《江苏省地方金融条例》《南京市规范行政执法裁量权规定》等法律、法规、规章和国家、省、市有关规定，按照南京市市司法局统一要求，结合本市地方金融监管工作实际，南京市地方金融监督管理局研究制定了《南京市地方金融监管行政处罚自由裁量规则（试行）》。

二、主要内容

《规则》共十四条。主要内容如下：

一是参照《行政处罚法》及其他城市政府部门印发的行政处罚自由裁量规定，明确了行政处罚自由裁量权的定义和分类：共分“不予行政处罚、减轻行政处罚、从轻行政处罚、一般行政处罚、从重行政处罚”共5种情形。

二是根据《行政处罚法》结合地方金融监管的特点，对以上5种情形分别进行了界定，就处罚的标准进行区间划分，即按照法律、规章规定的罚款的最低限和最高限（两者之差为区间），按0—最低限（减轻）、区间30％以下（从轻）、区间30％—70％（一般）、区间70％－100％（从重）进行了划分。

三是明确了行政处罚的规范性、文明性要求和法制审查要求，要求在行政处罚过程中，应依法告知当事人拟作出行政处罚内容及事实、理由、依据，对于从轻或减轻处罚、从重处罚的理由，应进行告知，并明确了法制审核的重点环节。

四是制定《南京市地方金融监管行政处罚自由裁量基准清单（第一批）》，针对由市地方金融监管局实施的典当行业三项行政处罚事项，明确了不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚的标准及处罚幅度。

附：

关于印发《南京市地方金融监管行政处罚自由裁量规则（试行）》的通知