市政府新闻发布会介绍上海市人民政府关于推动科技金融服务创新促进科技企业发展的实施意见2011年12月07日

（一）

　　在今天（12月7日）举行的市政府新闻发布会上，市金融办主任方星海介绍了《上海市人民政府关于推动科技金融服务创新，促进科技企业发展的实施意见》（以下简称《实施意见》）主要内容。

　　一、本市科技金融现状

　　近年来，根据市委、市政府的总体部署，本市金融机构在积极推进上海国际金融中心建设的进程中，把服务高新技术产业化作为促进本市经济转型发展的一项重要内容。浦发银行、上海农商行成立了专门从事科技企业融资服务的总行事业部服务中心和支行，交通银行、工商银行、上海银行、中国银行等也积极在本市科技园区开设支行。同时本市金融机构积极探索和推进知识产权质押、股权质押、订单质押、科技型中小企业履约保证保险贷款等创新业务，取得了较好的成效，科技企业融资环境有所改善，小企业贷款额明显增加。据人民银行上海总部统计，今年前三季度本市中外资银行投放的大、中、小型企业人民币贷款分别增加565亿、321亿和619亿元，小企业贷款增量占比同比上升18个百分点。在市、区县政府的支持下，本市科技企业利用资本市场进行融资的步伐也明显加快。今年1-9月份，本市共有19家企业在中小板和创业板上市，已超过去年全年的15家。

　　尽管科技型中小企业融资环境较以往有了改善，但仍存在许多困难。主要是：（1）占我国金融体系80%以上的银行业，其人员配备和风险控制主要是针对现金流充足或抵押品丰富的大中型企业而设置的，难以对轻资产、少现金流，具备高风险、高收益特性的科技创业企业提供服务。（2）我国债券市场仍不发达。我国债券市场规模近些年有较大扩展，但适合科技型中小企业的高收益债券还没推出，目前市场上针对中小企业的集合债券、集合信托、集合票据等，仍处于起步阶段，规模还不是很大。（3）早期科技企业股权融资较难。近几年我国和本市的内外资股权和风险投资基金（PE、VC）有了很大发展，其中不少有政府资金支持，但其投资仍然比较偏向相对成熟的科技企业。

　　二、《实施意见》主要内容

　　推进科技金融服务创新，促进科技企业发展，具体讲就是发挥两个优势，调动三个积极性，做到投资、信贷、担保和政策支持四位一体。所谓两个优势就是要发挥上海在全国领先的科技发展水平优势和金融中心建设的优势。三个积极性就是要发挥金融机构、科技企业以及科技园区的积极性。四位一体就是要通过政策引导，创新投资、信贷、担保等互相融合的融资服务新模式。为此，《实施意见》共分10条，提出了六个方面的重点工作任务：

　　（一）完善科技企业信贷服务体系和融资担保体系。与上海银监局一起，大力推动商业银行在上海张江高新技术产业开发区、上海紫竹国家高新技术产业开发区、上海杨浦国家创新型试点城区等区域内设立科技金融支行，切实推进商业银行从人员配备、授信、考核、风险容忍度等方面建立起区别于传统业务的服务机制和管理体制，创新金融服务模式和金融产品，切实支持科技型中小企业发展。同时加大政府的支持力度，自2011年起3年内，对本市各商业银行在上述区域内发放的科技型中小企业贷款所发生的超过一定比例的不良贷款净损失，在相关商业银行实施尽职审查的前提下，可由各级政府分担50%的风险，所需资金由市、区县两级财政已设立的相关园区专项资金中予以安排。

　　进一步完善发展融资性担保公司的相关政策措施，吸引各类社会资本，特别是有科技金融服务能力的中外资股东，设立融资性担保公司，增大全社会担保规模。鼓励商业银行与担保公司开展业务合作，优化授信流程，为科技型中小企业提供短、频、快、小的流动资金贷款需求。对商业性融资担保机构为上海张江高新技术产业开发区、上海紫竹国家高新技术产业开发区、上海杨浦国家创新型试点城区等区域内的科技型中小企业提供融资担保所发生的代偿净损失，在按有关规定风险补偿的基础上，由市与区县两级财政进一步加大风险补偿力度，补偿比例从现行的20%-40%，提高至40%-60%。

　　（二）加快拓展资本市场直接融资。市、区县两级要进一步完善科技企业改制上市支持政策和工作推进机制，促使更多科技企业上市。继续组织和推动科技企业发行中小企业集合债券、集合票据和集合信托等产品，重点缓解科技企业中长期债务融资困难。完善多层次资本市场体系，全力推进上海股权托管交易中心建设，积极推动上海张江高新技术产业开发区内具备条件的非上市企业进入代办股份转让系统进行股份转让，为科技企业直接融资创造良好的市场环境。

　　（三）依托科技园区，建立科技企业与金融机构的对接机制。本市各科技园区要搭建科技型中小企业融资服务中心，帮助科技企业根据其各自的资本结构、经营模式制定不同的融资模式，加强与相关金融服务机构的对接，通过政策服务、金融创新、中介服务等为园区内企业提供一门式多方位服务。

　　（四）加大科技金融创新力度。鼓励并支持商业银行、担保公司、创投公司、科技金融服务公司等开展投贷联动、投贷保联动、保投联动等创新服务。加大科技企业并购服务力度，促进科技资源的市场化配置。

　　（五）加大对早期科技企业的资金支持力度。进一步扩大市、区县两级财政的创业风险投资引导基金规模，加大对早期科技企业的投资力度。充分发挥上海市大学生科技创业基金的天使投资效应。进一步营造天使投资、风险投资、私募股权投资发展的政策环境，吸引更多国内外知名风险投资基金和风险投资管理公司落户上海。

　　（六）加强科技金融信用和服务环境建设。进一步推进科技企业信用征信、评级等中介服务体系建设，努力营造良好的科技金融发展信用环境。实施政府购买服务，委托会计师事务所对本市处于开办初期、属首次向商业银行申请贷款的小型、微型企业年度财务会计报表提供审计服务。建立科技金融专家库，鼓励银行业金融机构引入科技专家，对科技企业提供专业评估咨询服务。实施科技金融创新奖励，并纳入本市金融创新奖奖励计划。

　　三、近期工作措施

　　根据《实施意见》有关内容，近期将重点推进以下几项工作：

　　（一）积极推动本市各商业银行在科技园区设立科技金融支行。目前，本市银行业机构第一批已有五家银行共指定17家支行作为科技金融服务专业特色支行，上海银监局最近又批准新筹建了1家科技金融服务专业特色支行。市政府将积极推动并支持各商业银行推进设立或将现有网点改建为科技金融服务专业特色支行。

　　（二）积极推动科技园区搭建科技金融服务平台。先行选择部分有条件的科技园区先行先试，探索设立科技型中小企业融资服务中心等科技与金融对接的服务新模式，待总结经验后在全市其他科技园区加以推广。

　　（三）推动硅谷银行与浦发银行的合资银行尽快开业。目前，浦发硅谷银行有限公司已获银监会批准，本市将积极推动该合资银行尽快开业，探索开发新产品，形成新机制，培育新模式，为科技企业提供专业金融服务。

　　（四）推进三个10亿元政策的落实。考虑到今年中小企业银行融资环境日益趋紧的实际情况，经市政府常务会议审议同意，三个10亿元的政策在本《实施意见》发布之前已先行向社会公开宣布。有关具体工作的实施正在部署之中。

（二）

　　在今天（12月7日）举行的市政府新闻发布会上，市科委主任寿子琪就近期开展的科技金融工作和下一步贯彻《实施意见》的计划作了简要介绍。

　　一、科技金融结合工作的主要进展

　　科学技术是第一生产力，金融是现代经济的核心。科技和金融结合，是发挥科技支撑引领作用的关键。

　　经过长期积累和发展，上海的科技创新实力稳居全国前列。研发基地集聚，拥有国家实验室（筹）1家，国家重点实验室40家，国家工程技术研究中心15家等一大批研发基地，333家跨国公司在沪设立研发机构；创新人才集聚，在沪两院院士158人（占全国的11%），225名高层次海外人才入选国家千人计划，在沪工作和创业的留学人员总量已超过9万人（占全国的1/4）；高质量成果不断涌现，上海连续9年获得国家科学技术奖励的总数占全国比重保持两位数，三次同时获得国家科技奖五大奖项。专利产出快速增长，2010年上海发明专利申请量达2.62万件，增长18.9%；发明专利授权量6867件，增长14.5%；每百万人口发明专利授权数350件。成果转化与应用不断加速，2010年，全市签订各类技术交易合同金额525.45亿元，比2005年增长1.3倍；全年高技术产业完成工业总产值6958亿元，占全市规模以上工业的比重为23.2%。这些都为科技金融发展奠定了扎实基础，也提出了迫切需求。

　　为充分发挥金融资本对自主创新的重要作用，促进科技成果转化和科技企业成长，近年来，市科委与市金融办、市财政局等部门一起，以市场化为导向，以体制机制改革为动力，以满足科技企业不同发展阶段的融资需求为突破口，加快建立技术和资本对接的长效机制，努力构建四大功能板块（科技信贷、股权投资、资本市场和科技保险），搭建一个平台（科技金融支撑条件保障平台）。近期，重点推进了以下工作并取得积极进展：

　　一是创新科技信贷产品。与浦发银行研发了基于科技小巨人（培育）企业特点的纯信用贷产品。与交通银行合作试点了成果转化百佳项目信用贷款、与招商银行小企业贷款中心合作开发了高新技术企业信用贷款两个信贷产品。

　　二是开展科技保险试点。针对科技企业的特点，与保险公司共同开发、推广产品研发责任保险、产品质量保证保险等险种，为科技企业的研发、成果转化、经营发展提供风险转移以及融资辅助等提供有效支持。2010年，会同市金融办，与保险公司和银行联合开发推出上海市科技型中小企业履约保证保险贷款试点，这是国内首创的科技保险险种。

　　三是建设科技金融信息服务平台。平台重点集聚和整合本市科技企业和银行、保险公司、创投机构、券商、中介机构等信息资源及政策资源，建设综合性一站式科技金融信息服务系统，解决融资信息不对称问题，并依托本市科技服务网络（包括科研服务单位、科技园、孵化器、科技金融中介等）提供相应的服务。目前，该平台正抓紧建设，计划明年一季度初步建成并试运行。

　　四是改革财政科技投入方式。市科委每年在科技经费中按排一定量的资金，通过拨改投、拨改补、拨改奖等多种方式，支持创新科技金融产品，创新金融服务模式，引导和支持银行、创业风险投资、保险等各种金融资本投向科技型中小企业。

　　此外，市科委还会同有关部门研究制订了科技企业的界定标准，引导企业创新发展，为金融机构提供工作指引。该项标准将于近期正式公布。

　　二、下一步工作计划

　　《实施意见》的制定出台，是上海加快推进科技金融工作的重要举措。市科委将进一步加强与市金融办等部门，以及各类金融机构的合作，重点开展以下工作：

　　1、促进科技信贷。一是通过政府购买服务的方式，依托中介服务机构，做好科技企业筛选、推荐，以及与银行、担保机构的对接工作，包括对科技企业的融资辅导、融资培训等工作。二是完善中小科技企业信贷风险分担机制，会同财政局、金融办等部门研究制定相关鼓励政策。三是挖掘、梳理各类科技企业需求，创新科技信贷产品，如探索推出针对科研项目实施的融资新产品等。

　　2、发展股权融资。一是与市发展改革委、市财政局一起，加快修订出台《上海市创业投资风险救助专项资金管理办法》，以及相关创业投资风险补助和投资保障等鼓励政策，引导和支持创投机构加大投资种子期、初创期科技企业。二是研究出台天使投资鼓励政策，营造良好的天使投资环境。三是通过持续注资的方式，继续加大对上海市大学生科技创业基金会的支持力度，扩大其天使投资效应。

　　3、推广科技保险。重点创新和推广科技保险险种，研究出台科技保险保费补贴政策，重点创新和推广科技保险险种，有效发挥保险工具在科技企业研发、生产过程中的风险分散、风险控制作用；基于前期试点工作，扩大科技型中小企业履约保险贷款规模，力争达到10亿元规模，每年为400-500家科技企业解决融资需求。

　　4、建设多层次资本市场。一是与市金融办等部门一起，建立和完善拟上市科技企业培育库，加大科技企业上市培育力度。二是积极推动张江国家自主创新示范区内的科技企业进入代办股份转让系统挂牌交易。

　　5、强化科技企业的培育和扶持力度。重点集聚市科委现有政策资源（资金、项目、人才、创新基地等）向科技企业倾斜，面向科技企业不同发展阶段的需求，重点加强并构建从创业苗圃、孵化器、创业加速器到高新区的服务链条和扶持体系，进一步营造良好的创新创业氛围。

　　6、完善科技金融信息服务平台。一是重点建设科技企业信息数据库，为金融机构提供客观全面的企业信息，降低融资过程中的诚信风险。二是建设科技金融咨询专家库，解决目前金融机构的迫切需求。

（三）

　　在今天（12月7日）举行的市政府新闻发布会上，上海浦东发展银行副行长、上海分行行长姜明生介绍了浦发科技金融模式等支持科技企业发展的相关措施。

　　浦东发展银行上海分行积极探索通过金融服务来助推科技企业发展。截止2011年11月30日上海分行科技中小企业贷款余额18.4亿元，累计发放28.6亿元，客户数189户。

　　一、浦发科技金融模式。

　　浦发科技金融模式的核心在于浦发银行在服务科技企业的过程中不断实现体制机制的循环创新，始终以专注化、全过程、创新型作为科技金融服务的战略出发点，该模式的三个关键词是专注、全程、创新。

　　专注科技企业的成长和发展是浦发银行上海分行打造浦发科技金融模式的重要基石。

　　专注体现在两个方面，一是科技专营机构。浦发银行上海分行是本市最早设立科技专营机构的银行，2009年8月浦发银行上海分行成立了浦发银行上海分行科技企业服务中心。同时，在浦东张江地区和杨浦创智天地区域设立专营机构，试点科技金融业务。二是行内资源倾斜。浦发银行上海分行设立了分行层面的科技业务推进领导小组，整合行内信贷资源、考核资源等多种资源，建立了独立的科技专营风控体系和考核机制。浦发银行上海分行将科技中小企业的不良容忍率从一般中小企业的3%提高到了5%，将资料完备的科技企业贷款的审批时间缩短至8小时。同时，在今年信贷资源十分紧张的宏观背景下，浦发银行上海分行重点支持并保证科技中小企业的贷款额度并给予较为优惠的利率定价。

　　全程服务科技中小企业银行是浦发银行上海分行探索浦发科技金融模式的基本理念。

　　浦发银行上海分行希望通过不断完善浦发科技金融模式的内涵，能更好地服务初创期、快速成长期以及成熟发展期等各个成长阶段的科技企业，根据科技中小企业不同周期的特点，匹配不同的金融服务和产品，使得金融服务能够一手扶持科技企业从小到大的全过程。

　　创新是浦发银行上海分行在科技型中小企业融资方面的主要抓手。

　　浦发银行上海分行已在浦发科技金融模式下开展了一系列具有市场前瞻性的产品创新、业务模式创新和风控手段创新。通过创新打造了三大融资工具信贷赢间接融资工具、投贷赢投贷联动工具、集合赢直接融资工具，为科技中小企业提供全方位融资产品。从2009年起，浦发银行上海分行先后推出了本市首个中小企业集合信托创智天地一号和首个中小企业集合贷款创智天地二号；联合主承销了本市首个科技型中小企业集合票据张江科技型中小企业集合票据；2010年，浦发银行上海分行积极探索并联动开发了批量科技中小企业贷款创新产品浦发银元宝产品，该产品获得2010年上海金融创新奖二等奖；根据科技中小企业轻资产、缺少抵押物的特点，浦发银行上海分行推出了本市首个软件著作权质押贷款、首个大学生科技创业企业股权质押贷款，浦发银行上海分行积极响应国家节能环保的要求，推出了本市首个合同能源管理未来收益权质押产品；同时成功创新了知识产权质押、订单融资、订单池融资等多种具有市场前瞻性的科技中小企业贷款产品。浦发科技金融模式将能在未来不断实现对科技金融服务的持续创新。

　　二、贯彻落实措施

　　一是通过持续丰富和完善浦发科技金融模式，继续引领本市科技型中小企业金融服务，当好金融助力科技的排头兵。

　　二是浦发银行上海分行将引入硅谷银行对于科技企业的服务理念更好参与本市科技中小企业金融服务工作。浦发银行除了积极推进自身科技金融专营机构的发展外，还积极探索通过机制、体制创新促进科技型企业发展，其中一项重要的举措为：将与世界知名的专营科技型中小企业金融服务的美国硅谷银行合作，在中国筹建设立一家专注服务于科技型中小企业的中外合资银行。该合资银行已于2011年11月获得中国银监会批准筹建，浦发银行并于11月20日就获准筹建事项发布了公告。拟成立的合资银行注册资本为10亿元人民币，股权结构为：上海浦东发展银行股份有限公司与美国硅谷银行有限公司各持有该银行50%的股权。目前相关筹建工作正在积极推进过程中，将按监管规定在明年上半年开业，开业后将专注服务于科技型中小企业。

　　三是浦发银行上海分行积极落实市政府三个十个亿的举措，相关的投贷联动产品正在酝酿推出过程中。

　　四是浦发银行上海分行将与市科委一起，召开科技点亮金融-科技小巨人信用贷产品发布会，以实际行动支持科技中小企业的发展。

　　五是浦发银行上海分行和浦东新区合作的市场化批量操作的知识产权质押产品已经正式落地，明年将有更多科技中小企业从中受益。