农行阜蒙县支行把好三关防诈骗
农业银行阜蒙县支行从把好履责关、处置关和教育关入手,全面抓好各类金融诈骗的防控工作,切实维护了客户的资金安全。
结合新型诈骗手段隐蔽性强、迷惑性大等特点,该行悉心研究案件新特点、新动向,深入查摆案防弱点难点,并结合不同阶段形势所需,及时调优防范措施。该行严把“履责关”,全面提高临柜人员风险意识和责任意识,认真对待客户每笔业务,主动履行提醒、宣讲责任,特别针对密码挂失、大额汇兑、信息变更等风险易发点,做到勤观察、勤沟通、勤核实,守牢“最后一道防线”。此外,该行督促大堂经理、自助银行巡检人员、网点保安等重点人员尽职履责,重点关注营业厅及自助银行区内行为异常客户,一旦发现及时上前了解,防止客户遭遇电信诈骗。
该行严把“处置关”,筑牢防范诈骗“篱笆墙”。在处置流程设计上,该行根据实际研究相关防范预案,明确事件处置流程和方式方法,提升员工对突发事件的快速响应和应急处理能力;在柜面业务处置上,该行严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度,增强识假、防假能力,从源头规避冒名开卡、冒名查询等事件发生;在内外联动处置上,与当地公安机关保持密切联系,在案发时形成报警、司法查询、冻结账户、协助侦破案件、保护客户利益的快速联动机制,最大限度避免或降低客户资金损失。该行注重把好“教育关”,主动将防范诈骗违法犯罪作为干部员工学习教育的重要内容,有针对性地开展业务培训和合规教育。今年,该行以文件、微信等形式下发防诈骗情况通报20余次,组织员工利用晨会、例会时机进行学习,掌握辨别各类诈骗犯罪典型案例的伎俩手法、翻新花样,切实提高了防范敏感性和洞察力。同时,以电子显示屏、手机短信、微信平台等方式,加大对留守老人、大学生等弱势群体的安全教育提示。