关于近期非法金融活动风险的提示

   近日，我局收到有关群众投诉及有关部门信息通报，一些不法分子在我省开展非法金融活动，在此提醒广大群众提高警惕，以免上当受骗，造成财产损失。
    一、近期风险提示
    （一）设立非法金融机构。未经银保监会批准，假借虚构境外银行名义设立境内银行业金融机构，开展非法金融活动。
    （二）套用银行名称形象。冒用银行名义或与银行合作名义进行虚假宣传，公司名称采用知名银行简称，名称后缀含“分行”“支行”字样，营业场所参考银行网点风格进行装修，以此混淆视听开展非法金融活动。
    （三）发送木马钓鱼短信。这种手法以手机App失效、手机银行失效、手机预留信息已过期等为由，诱骗客户点击含有木马病毒的钓鱼链接，用户一旦点击链接并填写个人信息，账户资金将被窃取。
    （四）假冒银行金融诈骗。自称是银行工作人员或银行合作机构，通过骚扰电话、微信加好友或发送【XX银行】冒名短信（短信中可能包含高额度、低利率等诱骗性信息）等方式，实施虚假宣传或涉嫌金融诈骗等行为。
    二、甄别防范方法
    （一）查询经营资质。请广大群众选择合法金融机构、通过正规渠道获取金融服务，注意查验相关机构是否具备经营资质。（银保监会金融许可证查询：http://xkz.cbirc.gov.cn/，广东省地方金融监管局地方金融机构查询：http://gdjr.gd.gov.cn/jrgs/，深圳市地方金融监管局地方金融机构查询：https://opendata.sz.gov.cn/search/toSearchResultList?keyWords=&dataSource=46）
    （二）谨防金融诈骗。对不明的电话、链接、短信推销行为保持警惕，不随意点击不明链接。
    （三）保护个人信息。不在可疑网站、APP提供个人重要信息，增强个人信息保护意识，防范诈骗风险和个人信息泄露风险。
      三、举报投诉途径

    如发现非法金融活动可向当地公安机关报案，或向有关金融监管部门反映。有关非法集资线索可向当地处置非法集资牵头部门（地方金融监管局或金融工作局）进行举报，最高可奖励12万元。省处置非法集资领导小组办公室已开通便捷举报途径，群众可通过微信搜索“金鹰投诉举报中心”，“粤省事”小程序中“金融服务-投诉举报”栏目，或使用微信扫下方小程序码进入举报小程序。

来源：广东省地方金融监管局

广州市越秀区金融工作局

2021年3月8日