浦东检察院发布金融等白皮书

       15日，浦东新区检察院发布《2014年度浦东新区金融检察白皮书》、《2010-2014年度浦东知识产权检察白皮书》、《2014年度自贸试验区刑事检察白皮书》等3份白皮书，分别就各领域案件数量、主要案件类型、新情况进行分析，针对突出问题提出对策建议，为预防犯罪提供参考。

       刑事犯罪风险不容小觑

       2014年，浦东检察院共受理金融犯罪案件746件793人，件数、人数同比增长80.6%和85.7%。《2014年度浦东新区金融检察白皮书》透露，近三年来，浦东地区金融犯罪案件受理量呈连年大幅增长趋势。其中，信用卡诈骗犯罪仍是金融犯罪中最为集中的案由。

       《白皮书》介绍，在信用卡诈骗犯罪领域，出现了名为信用卡实为各种贷款的业务，此类新型信用卡产品，不同于以透支消费功能的传统信用卡业务，在刑事犯罪认定方面出现了新难点。一起案件中，某银行发行“小微采购卡”，经营酒类销售业务的彭某为融资需求与该银行签订协议，获得了2000万元的“小微采购卡”授信总额度。彭某虚构了多名客户的信息和购销合同等材料，8个月内，银行支付货款800万余元。银行多次向持卡人及彭某催收，超过3个月仍未归还。对“小微采购卡”的性质究竟属于信用卡还是贷款，存在一定的争议。浦东检察院经审查后，就此案以骗取贷款罪向法院提起公诉。

       此外，在目前个人融资渠道有限的情况下，一些小微企业或个人利用现有各种金融工具，违法获取资金的现象增多，且有一定的地域性、行业性。此类案件以申请大额信用卡，透支用于经营消费为多。

       《白皮书》建议，在鼓励金融创新的背景下，金融监管部门应当建立宏观审慎的监管框架。同时，也应加强对金融消费者的权益保护，研究制定金融市场中小投资者合法权益保护措施。

       网络知识产权犯罪案件递增

       《2010-2014年度浦东新区知识产权检察白皮书》透露，近年来，随着互联网及移动终端应用的日益普及，网络已成为知识产权犯罪新的工具和“阵地”。位于张江的某网络公司，非法复制盗版微软公司操作系统软件，提供在线站点，吸引百度、谷歌等知名网站加载有偿链接，向全国286个城市的电脑城免费发放盗版软件光盘，从中赚取非法利益2300余万元。这是网络知识产权犯罪典型案例。

       《白皮书》介绍，网络侵犯商标权类犯罪案件集中以“淘宝网”为销售平台，随着微信使用率的上升，还出现了通过手机微信发布销售侵权商品的广告招揽客户。此外，网络环境下的知识产权犯罪涉及多个环节，分工明确、组织有序，极易形成犯罪产业链条。

       《白皮书》建议，要发挥第三方交易平台的监督作用，第三方交易平台应加大对网络商标侵权行为的监控、预警和处置力度。对于“广告联盟”等中介服务环节也要加强监管。还需进一步健全行政执法和刑事司法衔接机制，加大知识产权保护力度。

       犯罪呈现粘附“自贸”特质

       浦东新区检察院首次发布《2014年度自贸试验区刑事检察白皮书》，2014年上海自贸区检察室共受理各类刑事案件63件78人，涉及逃汇、信用证诈骗、骗取出口退税等18个罪名。《白皮书》分析指出，自贸区内刑事案件数量仍以传统型犯罪为主，但与自贸区设立前相比，犯罪已呈现粘附自贸区载体、政策、要素等特质的新动向。

       《白皮书》通报，在路某非法吸收公众存款案中，路某于2014年2月起，利用自贸区实行“负面清单”的特殊管理措施，针对一些公众对相关自贸区“负面清单”不甚了解，谎称可以在自贸区从事“负面清单”未涉及的外汇保证金交易，取得多名被害人信任后非法吸收2000余万元投资款并挥霍。

       《白皮书》还显示，在掀起内外资企业入驻上海自贸区高潮的同时，一些不法分子为牟取非法利益，虚构跨境贸易项目，实施逃汇、信用证诈骗、骗取出口退税等犯罪行为。此类虚假跨境贸易会引发我国对外贸易和外汇统计的数据失实，并带来洗钱、逃税和热钱涌入等一系列衍生问题，检察机关建议司法机关和相关监管部门重点关注。