济北街道汇鑫社区远离非法集资拒绝高利诱惑

以养老投资名义剑指中老年人，以农民专业合作社名义专诓农民，以钱币回购方式面向社会大众，以教育培训名义搜刮学生家，以旅游保证金形式瞄准旅游者，假私募股权投资，P2P方式圈钱……非法集资主体纷繁复杂、手段五花八门，令许多群众防不胜防。广大人民群众该如何识破骗子的“画皮”?

01看特征

02 看来源

电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资，尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品、免费旅游、等方式吸引老年人加入;以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”;公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资;以及利用短信、QQ、微信、***推介、熟人介绍等途径……如果你的理财信息来源是从这些渠道来的，切勿轻信。这种采用“一对多”形式、不是针对特定公众而是广而告之的理财宣传，不关心投资人是否为合格投资者，不关心投资人是否具有风险识别能力，不进行风险提示，这样的投资项目要警惕。

03

所许诺的投资收益率畸高，声称保本保息、100%保本，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式，您大可直接不予理睬。因为国家有规定，所有理财产品不得承诺保本保息;许诺的投资回报率远远高于银行利率，也请远离。值得注意的是，眼下，当“非法集资团伙”发现喊出“简单粗暴高收益”不灵了的时候，他们改变了策略，给出的投资理财产品的收益率下降了,也就比银行理财产品高一点儿，比如，年化收益率12%—16%，听上去并不离谱，在国家法律允许范围内，讲起来似乎完全可以实现。也正因为如此，他们非法集资的欺骗性和隐蔽性更强了。

04看舆情

“遇事不决问百度”。直接从权威搜索引擎那里搜索理财公司名称，如果发现查询到的内容有如下字眼：骗子、非法集资、风险、举报、处罚、诈骗、不诚信、跑路……那这些公司一定不能轻信。任何有不良信用记录、网上负面信息等情况出现，说明存在问题。

05 看动作

要求向个人账户交付投资款，以现金、POS机刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款，尤其是收取投资款的账户以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立的，如遇有这种情况，一定要高度警惕!

公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营;有些声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续……当您对此有所怀疑时，推荐使用一个査询利器——国家企业信用信息公示系统(http://gsxt.saic.gov.cn/)，登录这个系统，输入公司名称进行捜索，逐项加以判断。如果显示捜索的公司不存在，直接否掉，连公司都没有肯定是假的;如果公司登记存在，看它的经营期限、经营范围、股东信息、年报信息等进行判断。骗子公司最常见的手法就是“挂羊头卖狗肉”和曲解经营范围，明明是“投资咨询”他就会说可以接受投资!总之，没有许可证、超范围经营、“行政处罚信息”“经营异常信息”“严重违法信息”项目下有记录或工商异常状态的公司不可轻信。

有些声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户;以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资和交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报……如遇类似情形，可以根据理财产品性质，给相关监管部门打电话，请专业人士指导分辨：P2P网络借贷、银行机构理财、信托产品信息，保险及相关产品，致电当地银保监局;股权、期货、基金、券商理财等，致电当地证监局;支付、外汇等相关产品，致电当地人民银行;现货交易、典当等内容，融资性担保公司、小额贷款公司、民间资本管理公司信息，则致电当地地方金融监管局。