高效办理再贷款再贴现力推民企债券融资支持工具政策落沪
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于2022年01月23日发表
动员上海地区金融机构，推动“民营企业债券融资支持工具”政策在上海地区加快落地；加快再贷款审贷速度和再贴现资金运用，指导上海市各金融机构迅速摸排需求并高效办理放款……记者昨日获悉，人民银行上海总部近期持续加大对在沪民营企业的支持力度，尤其是聚焦科创等重点领域的民营小微企业。
再贷款再贴现 双管齐下支持在沪民企
10月26日，人民银行总行印发《关于加大支小再贷款再贴现支持力度 引导金融机构增加小微企业和民营企业信贷投放的通知》。
据介绍，政策出台后，人民银行上海总部全力加快再贷款审贷速度和再贴现资金运用，金融机构提交申请后仅1个工作日就办理放款，且指导上海市各金融机构迅速排摸需求并高效办理放款，同时主动对接市科委等部门，引导金融机构聚焦科创、先进制造等重点领域信贷投放。
政策出台一周内，人民银行上海总部累计发放支小再贷款5笔，金额达17.7亿元。人民银行上海总部透露，目前上海已有部分小微、民营企业受益于新政策，得以纳入政策支持范围，并已获得了再贷款、再贴现资金，有效降低了融资成本。
以人民银行上海总部此次向华瑞银行发放的支小再贷款为例，新纳入支小再贷款支持范围的民营企业占比11.21%，加权平均利率比其他同口径贷款利率低98个基点。
另有数据显示，今年以来，人民银行上海总部已累计向8家地方法人金融机构发放支小再贷款52.65亿元，同比增长54.85%。在再贷款的支持和撬动下，今年以来上海市普惠口径小微贷款增长显著，截至三季度末，普惠口径小微贷款余额2336.82亿元，同比增长42.47%。
在再贴现方面，人民银行上海总部召集各家银行票据部门负责人，要求银行增加对民营企业的票据贴现业务，且对有一定规模和行业知名度的民营企业票据再贴现实行重点倾斜。此外，对民营小微企业中的行业龙头企业、科创企业票据，人民银行上海总部再贴现不设单笔、总额限制。
截至11月9日，人民银行上海总部运用此次总行新增再贴现限额，分别对招商银行、广发银行、中信银行、农商银行、民生银行和工行票据营业部6家金融机构发放了再贴现。其中，办理小微企业票据再贴现365笔，金额14.5亿元，涉及贴现小微企业72户；办理民营企业票据再贴现293笔，金额7.5亿元，涉及贴现民营企业44户。
今年以来，人民银行上海总部已累计发放再贴现260亿元，再贴现对象已覆盖21家金融机构。据统计，再贴现与金融机构直贴的杠杆率达到1：6.7，即1元再贴现可撬动6.7元的企业票据直贴。
据透露，目前，人民银行上海总部已汇总了一批制造业、行业龙头民营企业名单，准备立刻投放再贴现资金，计划11月份将再新增再贴现35.5亿元。
尽快推首批 民企债券融资支持工具
在继续发挥支小再贷款再贴现定向调控、精准滴灌功能的同时，人民银行上海总部表示，下一步还将尽快推出上海地区首批“民营企业债券融资支持工具”，有效改善民营企业债券融资环境。
目前，人民银行上海总部正积极动员上海地区金融机构，推动“民营企业债券融资支持工具”政策在上海地区加快落地。
10月22日，人民银行宣布，将引导设立民营企业债券融资支持工具，稳定和促进民营企业债券融资。
民营企业债券融资支持工具由人民银行运用再贷款提供部分初始资金，由专业机构进行市场化运作，通过出售信用风险缓释工具、担保增信等多种方式，重点支持暂时遇到困难，但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业债券融资。其中，投资人在购买信用风险缓释工具的时候，相当于在购买债券的同时，购买了一份违约保险。
全国首单民营企业债券融资支持工具此前已在浙江落地，票面利率为6.3%，较9月份以来AA民营企业发行利率降低约100个基点，不仅提升了民企融资的可获得性，也降低了民企的融资成本。
人民银行上海总部透露，总行相关政策一明确，上海总部立即召集上海和浙江地区有关商业银行，就上海地区落实“民营企业债券融资支持工具”政策召开专题工作会，交流借鉴浙江地区民营企业债券融资支持工具引导创设经验，分析探讨上海地区开展相关工作的具体举措以及需要提供的配套便利条件。
“会后立即组织12家在沪商业银行及其分支机构，通过摸排，集中梳理了一批符合政策条件的上海地区民营企业。”人民银行上海总部表示，“随即，人民银行上海总部与上海市金融办、上海市中小微企业政策性融资担保基金及相关金融机构具体研究了上海地区首批‘民营企业债券融资支持工具’发行方案，力争尽快推出。”
下一步，人民银行上海总部将继续按照总行的工作部署，通过各级各类渠道，将该项政策的具体开展形式和方法等向市场和企业有效传达和传递，持续引导第二、第三批民营企业债券融资支持工具在上海地区加快发行，释放积极信号，加大对民营企业支持力度。
