市打击和处置非法集资工作领导小组办公室提示防范消费返利风险谨防利益受损

近期，一些第三方平台以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金。此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：

一、高额返利难以实现。返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，资金运转和高额返利难以长期维系。

二、资金安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径，以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金，大量资金由平台控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。

三、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。平台及参与人员的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。此类平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。

市打击和处置非法集资工作领导小组办公室（以下简称处非办）提醒，依据相关规定，任何组织和个人不得违反法律、法规的规定以广告、公开劝诱等方式，向社会不特定对象或者超出法定数量的特定对象开展资金募集宣传，对投资收益或者投资效果作出保本、保收益、无风险等保证性承诺。

市处非办提示，面对以下套路时务必擦亮眼睛，保持清醒头脑：

1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

7.在街头、商超发放广告的；

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

此外，对以下三种3种人，不能轻易相信：

一是“老相识、老朋友”。当老相识老朋友提出要带您挣钱、让您投资等等，千万不要信！

二是“不见其人，只听其声”的人。全程在电话中让您买这、买那，远程叫您进行各种操作的人，统统不要相信。

三是“热情似火，无微不至”的人。无论他们有多热情，给您送了多少礼物，只要让您签字、交卡、说出身份信息，要求您投资，请必须保持高度警惕！

请记住，一旦遇到非法集资，请及时拨打如下电话：

十堰市处非办：8111531

十堰市公安局：96110

丹江口市处非办：5212336

郧阳区处非办：7208100

郧西县处非办：6227267

竹溪县处非办：2721309

竹山县处非办：4228208

茅箭区处非办：8787203

张湾区处非办：8106526

十堰经开区处非办：8363258

武当山旅游经济特区处非办：5662978

房县处非办：3242611

十堰市打击和处置非法集资工作领导小组办公室  

  2023年6月13日