宣传教育月活动系列守住钱袋子护好幸福家

近年来，“非法集资”频繁见诸于网络、报刊等媒体，它严重扰乱经济金融秩序，而且离我们的生活并不遥远，稍有不慎，就可能陷入非法集资的泥潭。“守住钱袋子·护好幸福家”，漳河新区处非办带大家一起了解非法集资相关知识，共同打击防范非法集资犯罪。

　　一、什么是非法集资？

根据2021年5月1日实施的《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经***金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

二、非法集资常见手段

1、承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3、以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4、利用亲情诱骗

有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

三、典型非法集资活动“四部曲”

1.画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

2.造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

3.吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

4.跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

四、如何有效识别和防范非法集资

1. 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子；

2. 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5. 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6. 以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

7. 在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9. “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

公益宣传

“守护钱袋子，护好幸福家”，广大市民朋友们，一定要擦亮双眼，珍惜自己的血汗钱，保卫父母的养老钱，守住子女的读书钱。若发现非法集资线索，请及时向漳河新区处非办举报，举报电话：0724-8658359，邮箱：zhxqjrb@126.com，来信地址：荆门市漳河新区国华汇金中心B座（漳河新区处非办）。