小心有诈骗子冒充企业领导没露面骗得20万保证金

 　　2019年9月，济南某公司的财务陈女士在办公时突然被“老板”拉入了一个名为“工作交流群”的QQ群。她看到群里的人名、头像，跟公司领导常用的个人信息完全一致，并且老板与负责人正在群内讨论项目事宜，就以为是公司高管因工作需要组建的群，便没有深究真伪。正是这一时的疏忽，让她逐步走进了骗子的圈套。

　　进群后不久 ，陈女士就收到这名“老板”发来的消息，称自己正在谈合同，需要负责某项目的财会人员马上将保证金转账给合作公司。陈女士的公司有好几个财会，分别负责不同的项目。陈女士刚好负责这位假老板所说的项目。看“老板”要得着急，陈女士就转了20万保证金给对方公司。

　　转账完成后，群内的“老板”又再次发消息，称合同签约失败，须立即退回之前给对方支付的所有保证金，转入某个账户暂存。并在这条信息的结尾，专门艾特了具体经办此事的陈女士。假老板对公司运作非常熟悉，语气也很像陈女士的老板，陈女士就没再怀疑，也没有向真正的老板电话确认，就将退回的保证金划转至了这名假老板指定的工行账户。直至第二天，她当面向公司老板汇报该情况时，才发现自己上当受骗，立马报警求助。

　　【警方提醒】

　　此类电信网络诈骗案件的受害人，主要为单位财务人员，属典型可防性案件。警方提醒企业主管领导、财务人员，日常要注意以下三点：

　　一是企业建立健全财务管理规章制度，确保大额转账汇款前必须履行核查核实和审批程序。企业财务人员慎重添加QQ好友、微信好友，慎重加入QQ群、微信群，避免加入不法分子假冒的企业高管群。

　　二是提升安全意识。目前QQ、微信等聊天工具的普及，使个人信息极易被泄漏，例如微信中查看附近的人，就可以查阅附近人员的微信头像和昵称，以及个人相册中发的朋友圈状态。这些信息极易被诈骗分子利用，建议加强聊天工具使用防范意识，做好隐私保护工作。

　　三是提高识骗技能。企业财务人员除了要履行企业财务管理制度外，也要提高识别骗局的本领，比如：发现向企业转账时对方是私人账户，个人账户名不是熟悉的企业老板名字而是陌生人，企业老板突然使用陌生的电话号码发来信息等，这种情况下都说明对方可能是骗子，要慎重鉴别。

（来源：转自信用中国网站）