市财政局存款增值运作激活沉淀资金

　　7700万元能做什么？以70万元为标准，可以建110所希望小学；以100万元为标准，可以造77座农村桥梁。7700万元，是今年市财政部门存款增值运作财政资金的预期收益。今年以来，我市财政部门以推进国库现金管理改革为切入点，在确保财政资金正常支出需要和资金安全的前提下，积极探索财政资金存款增值运作新模式——发挥财政资金聚集优势，利用财政性资金的支出间歇，盘活暂时闲置资金，将符合条件的活期存款灵活转为协定存款、通知存款或定期存款。目前，增值运作存款规模达19.3亿元，实现了财政资金收益最大化。

　　近年来，我市财政部门不断深化财政国库制度改革，规范和完善国库单一账户体系，加强财政专户和预算单位银行账户管理，财政支出管理取得明显成效：一是减少了资金拨付环节。资金直接支付到供货商或最终用款单位，避免了资金在预算单位银行账户的滞留、沉淀，从根本上解决了过去财政资金层层拨付、流经环节多的问题；二是加大了资金的调度空间。财政资金在实际支付前最大限度地保留在国库单一账户体系中，增加了国库存款余额和财政专户余额，大大增强了财政调控能力。但与此同时，也产生了大量财政沉淀资金。

　　如何激活这笔钱，切实盘活存量，利用沉淀资金提高财政资金增值能力，保障各项社会事业顺利推进？今年以来，市财政局深入分析研究历年资金收支运行情况、资金变动趋势，建立科学规范国库现金及财政专户存款管理机制，在保障正常运行所需资金的前提下，充分利用利率差异，开展了财政性资金存款增值运作工作。

　　操作中，他们将社会保险基金、住房保障资金和劳动保险统筹资金等财政专户暂时闲置的资金作为主要增值运作对象。根据相关资金以前年度收支情况，按照长短期结构，灵活合理搭配确定存款期限。同时，要求各经办银行金融机构按照央行“金融机构存款利率可以最高上浮10%”的有关规定计算利息。这样一来，既保持了财政专户资金较高的流动性，满足财政支出的正常需求，又推动了财政资金最大增值。

　　为确保资金安全，他们还依据《财政专户管理办法》，参照《河北省省级财政性资金增值运作存款存放商业银行考核评价操作规程》，结合我市实际，制定了《沧州市市级财政性资金增值运作存款存放商业银行考核评价操作规程（试行办法）》。

　　根据考评规则，市财政局将全市银行机构划分为国有及国有控股银行、股份制商业银行、地方区域性商业银行三个类别分别考核，实行末位淘汰制。考核内容包括资本充足率、不良贷款率、资产利润率等15项指标。同时，兼顾各银行原有定期存款和其金融机构近三年财政专户资金存量，确保存款合理分配。其间，为切实保障资金安全，要求社保资金全部存在国有及国有控股商业银行。同时，为确保数据真实、准确，市财政局还积极协调市银监、金融办、地税等相关部门，搜集第一手资料，并利用互联网查询各银行相关资料。

　　市财政局还充分发挥财政资金存储的杠杆作用，实现了财政资金增值运作和调节运作有机协调统一。根据考评规则，安全性、贡献度和服务质量是考核着力突出的三个方面，其中贡献度和服务质量指标的分值就占到了65%。

　　“这就意味着，商业银行想要获得更多财政资金存款额度，就要相互比对沧州的贡献、比对客户的服务质量，从而进一步促使银行业加大对我市经济的支持力度，提高服务质量。”市财政局国库科负责人表示，财政资金存款增值运作工作开展以来成效显著。预计到今年年底，通过增值运作，可补充社保资金4300万元，增加住房保障资金2200万元，增加财政收入1200万元。此外，将财政性资金存款在各商业银行之间的合理分配纳入科学化规范化轨道，做到有章可循，有据可依，克服了存款的随意性，有利于从源头上防治腐败滋生，促进银行金融机构良性竞争。下一步，他们还将积极借鉴外地成功经验，加大国库现金增值运作力度，争取相关工作取得新突破。