上海银监局把银行业案件专项治理工作引向深入
今年2月以来,上海银监局积极落实银监会部署的案件专项治理工作,成立了案件专项治理工作领导小组,及时印发了银监会有关工作方案和《上海市银行业重大突发事件报告制度》、《案件信息统计制度》,落实重大突发事件报告制度,对辖内商业银行开展了多项现场专项检查。今年上半年开始,上海银监局要求在沪各商业银行加强合规风险管理机制的建设,设立独立的合规部门或合规岗位。商业银行建立合规风险管理机制,对于防范操作风险,减少案件发生具有重要作用。上海银行业也全面开展了防范操作风险专项检查和规章制度专项清理工作,并根据自身特点对内控制度、操作流程进行了改进,提高了银行风险防范能力,有效地堵截了部分案件的发生。上海银行业案件专项治理工作取得了较大的成效。据不完全统计,今年以来上海银行业金融机构共堵截案件19起,涉案金额42312万元。
但是,上海银行业案件治理工作仍需加强。上半年全市银行业金融机构发案11起,涉案金额245***万元,风险较大。在召开上海农信社案件专项治理工作会议之后,7月29日,上海银监局又分别召开了国有商业银行和股份制商业银行案件专项治理会议,总结上一阶段的工作,要求上海银行业按照银监会相关风险防范指引,努力形成有自身特点的风险控制办法,真正做好风险的识别、监测、计量和管理,落实中期推进工作。重点抓好七个方面:
一、认真总结上半年案件专项治理工作,找出不足,落实整改方案并加强***分析,及时应用到制度建设和管理工作当中。
二、尽快完成案件查处、专项检查、规章制度清理等工作,对规章制度进行后评价,及时修订完善,或者主动、及时地向上级反映,杜绝出现管理“断层”和风险控制“盲区”。
三、制定案件查办制度和领导办案负责制,严格落实问责制。上海银监局准备建立银行业金融机构违法违规人员信息资料库和银行业禁入人员信息库,实行高管及其他人员市场准入的“抽屉档案”,严格把好高管及其他人员的市场准入关,从严控制有违规记录的从业人员再到其他银行业金融机构从事要害岗位工作,增加违规成本。
四、严防内部人或内外勾结作案。要重点检查信贷、会计、出纳等关键岗位和人员,实行轮岗制度,切实防范道德因素引致的操作风险。对代客理财业务也要重点检查。
五、建立案件综合治理的长效机制,应对高科技化、高智能化的金融犯罪。上海银行业要推进信息科技建设,建立和完善MIS系统,再造业务流程,设置操作风险控制点,建立风险预警机制。
六、继续推进上海银行业合规风险管理机制建设。进一步倡导和培育良好的合规文化;通过完善公司治理强化合规风险管理;促进上海银行业建立合规风险管理的组织框架;探索银行业自身有效管理合规风险的工作机制。
七、要提高处置突发事件能力。研究制定分类的案件损害应急控制措施,建立规范的案件信息披露制度,把银行业案件对社会大众的影响降到最低。
八、上海银监局将进一步加强指导和案情通报。下半年,上海银监局将采取有效措施,把案件专项治理和案件综合治理有机结合起来,立足于体制、机制建设,重防范、重教育、重约束、重激励,实现“大案要案数量要逐步下降、案件堵截成功率要明显上升”的目标。为此,近期准备对商业银行进一步推进案件专项治理工作提出指导性的意见,引导商业银行更好地推进此项工作。