关于核准上海杨浦览坤小额贷款股份有限公司董事长法定代表人变更及总经理任职资格的请示

关于核准上海杨浦览坤小额贷款股份有限公司董事长、法定代表人变更及总经理任职资格的请示

上海市地方金融监督管理局：

根据《上海市地方金融监督管理条例》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《上海市小额贷款公司监督管理办法》（沪金规〔2021〕4号，下称《监管办法》）等相关法规、文件的要求，我办对上海杨浦览坤小额贷款股份有限公司（下称“览坤小贷”）申请总经理任职资格及董事长、法定代表人变更的申报材料进行了预审，拟同意公司申请事项。相关事项请示如下：

一、览坤小贷运营情况

（一）览坤小贷基本情况

杨浦览坤小贷公司于2010年6月1日取得上海市金融办出具的《关于同意设立上海杨浦览坤小额贷款股份有限公司的批复》，2010年6月30日工商注册登记成立，于2010年7月1日正式开业。公司注册地为上海杨浦区逸仙路23号201室、202室，注册资本10000万元，现法定代表人为郑家和。

（二）经营情况

1.业务规模：

杨浦览坤小贷公司多年来均坚持合法合规经营、有效控制风险、稳步增长的理念，并制定了相关的规章制度和具体操作流程，为在具体业务操作时有效识别、控制风险，公司配置了风控部、客户部、综合部、贷审会等，各部门中也招聘录用了信贷调查、信贷审查、贷后管理、财务等相关的专业人员。

杨浦览坤小贷公司使用自有注册资本金人民币10000万元发放贷款。截止2021年10月31日，无银行融资，共累计发放贷款1568笔，累计发放人民币291911万元。公司贷款余额为69笔，贷款余额为人民币11546万元。

2.财务情况

截至2021年10月30日，杨浦览坤小贷公司总资产12432万元，净资产11435万元，公司本年度累计营业收入74万元，净利润-62万元。

（一）董事长变更情况

变更前董事长：李郑明

变更后董事长：周国浩

董事长简历：周国浩，男，汉族，1987年8月出生，本科学历。曾在上海银行总行从事信贷岗位等工作一年零三个月；在第一钢市市场股份有限公司业务拓展部、综合管理部、风险控制部等部门任职。2015年6月入职我公司，先后在客户部、风控部等部门任职，现任公司风控总监。能全面掌握国家相关金融法律法规、小额贷款监管要求及业务操作规范等，有丰富的小额信贷工作经验，和较强的公司治理能力。

（二）法定代表人变更情况

变更前法定代表人：郑家和

变更后法定代表人：周国浩

法定代表人简历：周国浩，男，汉族，1987年8月出生，本科学历。曾在上海银行总行从事信贷岗位等工作一年零三个月；在第一钢市市场股份有限公司业务拓展部、综合管理部、风险控制部等部门任职。2015年6月入职我公司，先后在客户部、风控部等部门任职，现任公司风控总监。能全面掌握国家相关金融法律法规、小额贷款监管要求及业务操作规范等，有丰富的小额信贷工作经验，和较强的公司治理能力。

（三）拟任总经理情况

变更前总经理：郑家和

变更后总经理：李平

总经理简历：李平，女，汉族，1979年2月出生。本科学历。曾先后在南京云乐贸易有限公司、第一钢市市场股份有限公司担任财务管理工作，在上海聚横实业有限公司担任财务部经理、公司副总经理等职。2019年11月入职我司，担任公司副总经理至今。有丰富的财务管理工作经验，在我公司担任副总经理工作期间，协助总经理加强企业经营管理，注重把握信贷和财务风险，完善小额贷款业务规章制度，积累了丰富的小额贷款工作实践和多年管理经验，能胜任公司总经理职务。

三、变更的必要性及可行性

（一）变更的必要性

原公司总经理兼法定代表人郑家和因自身身体原因，已无力担任公司法定代表人及总经理职务，故向公司董事会提出辞呈，董事会批准其辞呈。为确保公司继续正常运营，董事会聘请李平为本公司总经理，周国浩担任公司董事长兼法定代表人。

（二）变更的可行性

拟任公司董事长兼法定代表人周国浩有较强的事业心、责任感，道德修养良好，政治思想纯正，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，信贷业务水平高，无不良记录，工作成绩突出，能积极向董事会、股东会提出合理化建议，定时反映工作情况，及时收集和掌握有关行业动态，不断促进公司业务与管理全面发展。

拟任公司总经理李平有多年丰富的小额贷款工作经验，其熟知信贷业务各个流程，严谨把控各个风险点，严格管理不良贷款加紧催收，积累了大量的优质客户。在发放贷款方面注重分散贷款风险，选择目标市场时能有效定位市场，开发并做好小企业信贷市场，培育新客户，能有效提高盈利增长模式。李平道德修养良好，政治思想纯正，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，信贷业务水平高，无不良记录，工作成绩突出，有经验有能力带领公司持续良性发展。董事会经研究认为，李平有能力胜任公司总经理一职。

（三）为此次变更已做的工作

1、杨浦览坤小贷公司股东会于2021年10月22日召开，应到会股东代表8人，实际到会6人，会议由原董事长李郑明主持，经与会股东代表充分协商表决通过股东会以下决议，符合本公司章程相关规定：

（1）增补周国浩为公司董事会成员并担任董事长；郑家和不再担任董事会成员；

（2）任免周国浩为公司法人，郑家和不再担任公司法人。

2、杨浦览坤小贷公司董事会于2021年10月22日召开,应到会董事5人，实际到会董事5人、符合本公司章程相关规定。会议由董事长主持，全体董事进行商议、讨论和投票分别形成董事会决议，同意郑家和因自身身体原因辞去公司法定代表人及总经理职务，拟任周国浩为杨浦览坤小贷公司的董事长兼法定代表人，拟任李平为杨浦览坤小贷公司总经理。

四、预审意见及责任承诺

鉴于览坤小贷拟任董事长兼法定代表人及拟任总经理申报材料真实、准确、完整，复印件与原件完全一致。拟任董事长兼法定代表人周国浩具备相应的金融知识和从业经验，信用情况良好、无违法犯罪记录；拟任总经理李平具备相应的金融知识和从业经验，信用情况良好、无违法犯罪记录。我办经充分研究，认为览坤小贷本次拟任董事长兼法定代表人及拟任总经理符合《公司法》等法律法规及《监管办法》等文件的要求，拟同意核准览坤小贷变更董事长兼法定代表人为周国浩、李平总经理任职资格的申请。

我办将继续按照《监管办法》等文件的要求，落实属地管理的各项责任。如览坤小贷变更董事长兼法定代表人及总经理的申请获得批准，我办将督促览坤小贷抓紧办理工商变更登记手续，并将继续对览坤小贷经营情况进行日常监管，定期检查，全权负责处置览坤小贷日常经营出现的风险和违规、违法经营产生的不稳定因素，承诺承担风险防范和处置责任。

特此请示，如无不妥，请批复。

上海市杨浦区金融服务办公室

2022年1月4日