佛山金科产融合添强力推手
佛山金融、科技、产业融合增添强力“推手”。市政府推进组建佛山市金融投资控股有限公司,并将通过这一政策性金融平台,让金融科技融合惠及更多企业,加快佛山产业转型、城市升级。
被赋予推进佛山金融、科技和产业融合创新发展, 为全市产业升级发挥引领倍增作用的金控公司,今日正式宣告成立。“我们将努力搭建政府与市场互通的桥梁,运用金融手段,撬动更多社会资本投入到科技创新活动中去。”金控负责人表示:公司的发展目标是成为政府“金融创新引领平台、科技扶持执行载体、产业转型工作抓手”。
金控负责人表示:“以服务全市产业转型升级为宗旨,按照国有资本新布局,金控未来将重点打造金融产业投资和科技服务业投资两大板块,完成三大使命,即成为政府产业扶持的实施平台;引领地方金融业整合发展;通过市场化运营,打造为有实力的投资主体。”
佛山民间资本雄厚,民间资本活跃,但投入渠道不足,另一方面,科技企业融资却是老生常谈的话题,企业对资金求而不得,归根结底是信息不对称、信用不对称造成了这种尴尬局面。虽然市、区政府不断地推动金融业积极创新,但政府资源投入分散、缺乏龙头企业、发展规范性不足等问题导致政府投入的杠杆性不强,引导不到位。而金控公司组建所依托的市投控公司,经过多年发展,专业投资人才队伍逐步成型,与众多金融机构建立了紧密联系,资源网络完整,对把握政府政策引导和市场运作的结合经验丰富,具备良好的跨越发展基础。
“我们计划用 3 年左右时间,全力推动佛山金融科技产业融合的同时,把金控打造成为全市实力领先的金融产业化集团,带动总投资超过 50 亿元;5 年后,成为珠三角地区有影响力的国有投资机构,带动总投资 100亿元。”据了解,随着公司运营,根据产业扶持及国有资本布局的需要,市政府还会逐步注入新的资本和资源,做实平台。
5年超两亿为科技企业解决“融资难、融资贵”
佛山市政府正式设立科技型中小企业信贷风险补偿基金,基金规模2-3亿元,将充分发挥财政资金的杠杆作用,重点帮助科技型中小企业打通融资渠道,缓解企业“融资难、融资贵”问题。
据悉,新设立的信贷风险补偿基金将从佛山创新型城市专项资金中划拨,分5年到位,滚动使用。
该基金有三方参与,市科技局作为基金出资人,引导资金的使用方向;市金融投资控股有限公司作为基金管理人,负责基金日常运作,保障资金的有效使用;商业银行及担保机构等作为基金合作方,则将负责为科技型中小企业提供担保、贷款等服务。
由于轻资产的特质,科技型中小企业信用等级相对较低,想要敲开贷款大门往往难上加难。而即便获得贷款,利率也比较高。融资贷款高门槛的难以企及,使资金不足成为严重制约科技型中小企业成长起步的一大瓶颈。
而市政府出资设立的这一信贷风险补偿基金,主要以信贷风险补偿和贷款贴息的方式,为科技型中小企业提供贷款担保、补偿部分风险损失和补贴部分贷款利息。
该基金将主要帮扶通过一般渠道难以在银行融资的科技型中小企业,谋求实现三大目标,即打通企业融资渠道,降低企业融资成本;创新财政资金扶持方式,提高资金使用效率;开展信用评价,为政府产业扶持决策提供依据。
金控公司负责人说,基金将探索以少量政府资金,带动银行放大倍数投放科技型中小企业。“既可提高政府资金的使用效率,也改变以往科技资金以财政无偿划拨为主的模式,创新财政资金支持创新活动的方式。”此外,通过基金运作管理,还将对相关企业财务状况、生产经营情况、技术水平和产业化进程、管理层个人资信情况等进行收集归纳,丰富科技型企业数据库信息,为对科技型中小企业开展更深入的金融服务提供决策参考。
有本地科技企业人士就认为,随着信贷风险补偿基金启动运作,佛山科技型企业无疑将获得明显支持。如合作银行将按与基金约定的授信额度(预期放大10倍)以及约定的优惠贷款利率,给目标企业贷款,优先支持科技型企业开展技术改造和设备更新,提高劳动生产率。基金每年还将对科技局审查符合条件的科技型企业或科技开发项目,实施贷款贴息,每家企业年度贴息总额最多可达20万元。有企业界人士就认为,此举不但可切实降低企业融资成本,对激励企业维护良好信誉,扩大科技贷款的扶持覆盖面,也有积极效应。
佛山首期斥资1亿设产业金融引导基金
为吸引国内外更多优质股权投资资本、项目、技术、人才向佛山聚集,完善我市股权投资体系,完善高新技术股权投资环境,佛山市政府首期斥资1亿元设立产业金融引导基金,28日正式启动运作。
据了解,产业金融引导基金委托佛山市金融投资控股有限公司管理运作。基金帮扶对象主要为我市优质中小型科技企业,意在通过市场化运作,为企业在发展早中期提供宝贵的运营资金和高端咨询服务,助力企业实现飞跃发展。
经过近几年的加速发展,目前佛山的股权投资基金数量已达约170家,注册资金超过230亿元,初具规模。“但主要投资方向为拟上市企业,对初创期或成长期企业很少介入。”有金融业界人士分析认为,政府主导的产业金融引导基金的成立,将很好地弥补这一不足,与现有股权投资基金形成差异化投资,实现政府投资与市场化投资的优势互补。
“引导基金主要以阶段参股、跟进投资和风险补贴等三种方式,分别对初创期、成长期和成熟期的企业进行扶持和引导投资。”佛山市金融投资控股有限公司负责人说,通过对不同阶段企业的投资各有侧重,依次递进相互支撑,将着力探索打造佛山金融科技与产业融合的完整投资链条。
具体实施中,引导基金原则上按照一定比例,分别投向初创期企业、成长期企业和成熟期企业,重点倾斜投向早期创业企业。而基金投资周期初定为5年,前3年为投资期,后2年为退出期,可选择上市卖出、协议转让、股东回购等方式退出。“如果基金运营情况良好,还可在基金存续期满前1年,经政府部门同意约定,延续基金存续期若干年。”
“这是一个多赢的模式。”在市金融局、财政局、国资委、科技局等多个推进部门看来,基于政府产业扶持政策进行市场化投资运作的产业金融引导基金,必然影响带动相应的社会资本跟进投资,由此必将产生一系列的连锁关联效应,比如:在一定程度解决本地企业“融资难”问题;繁荣我市多层次资本市场,吸引留住本地民间资本,为地方经济发展提供直接动力;同时,丰富企业股权结构,可推动企业运用资本市场的金融杠杆功能,迅速做大做强。
“这样一来,既有利于促进科技、金融和产业三融合,也将优化政府科技投入模式,改过去无偿拨款为通过市场化规范运作,促进企业良性发展。”金控公司负责人进一步指出,从投资层面来看,产业金融引导基金的探索,也有利于吸引更多基金关注投资佛山的优秀项目。
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引导基金重点投资三类企业
“产业金融引导基金” 将通过国有独资的佛山市金融投资控股有限公司,对本地企业进行直接投资和引导投资,通过市场化手段实现对地区企业的政策性扶持,进一步放大财政资金的杠杆作用,重点投资以下三类企业:
对初创期的单个企业投资。主要目的是扶持和培育高科技企业落户佛山。对这类企业将以基金自主投资为主,投资金额不超过500万元。
金控公司负责人说,对于这类企业,我们也鼓励社会资本跟进引导基金共同投资。并且由于是投资于早期项目,具有较高的风险,如果项目失败,引导基金将对跟进投资的社会资本的损失额,给予一定比例的风险补偿。
其次是对成长期企业的投资,采取基金自主投资并吸引社会资本跟进投资模式运作,旨在培育一批可在“新三板”上市的中小企业。
第三类是对扩张期或成熟期企业的投资,以社会资本投资为主,产业金融引导基金进行跟进投资,以上市退出获得相对较高的投资收益为目标。
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