工行强化外部欺诈风险防范确保业务安全营运

    针对目前外部欺诈风险形势依然严峻的现实，工商银行阳泉市分行认真贯彻落实上级行防范外部欺诈风险会议精神，找准问题症结，采取有力措施，有效做好外部欺诈风险防范工作，为确保工行各项业务安全营运创造宽松环境。

    加大防范外部欺诈风险宣传力度。工行充分利用电子屏幕、横幅、宣传窗开展防欺诈知识宣传，并通过印发宣传资料向员工和广大社会群众传播防欺诈技能技巧与方式方法，有效提高了群众防诈能力，减少了诈骗案件的发生。

    加强案防知识学习与培训。工行经常组织员工学习社会案例通报，认真组织员工开展案防形势分析，提醒大家举一反三做好案防工作，同时开展案防制度、消防安全、防外部欺诈专项知识学习培训，通过开展学习和培训，提升了全员的风险防控水平。

    完善外部欺诈风险管理手段。工行针对不法分子利用自助设备实施电信欺诈，利用假身份骗开银行账户或办卡，利用假贸易、假合同、假消费等手段套取或骗取银行资金的情况，要求相关人员认真执行外部欺诈风险监测、预警、统计、分析和报告流程，认真开展风险评估，认真做好外部欺诈风险评估工作。

    充分发挥外部欺诈风险信息系统的平台作用。工行严格按照系统平台操作规程要求，全面、及时、准确的报告辖内发生的外部欺诈风险事件，并积极发挥系统汇总、查询和分析功能，做好风险监测分析工作，为实现与相关业务系统对接、风险筛查和预警提供支撑，为工行业务发展创造了安全环境。（许海位）

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