西充县经济商务和信息化局单用途商业预付卡发卡企业备案审查工作细则

1

单用途卡发卡企业备案表

各栏目信息填写是否完整，包括：企业法定代表人签字，企业盖章，签字盖章年月日，经办人和部门负责人姓名、联系方式，售卡场所地址和兑付场所地址等

《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号）

第七条

无

2

《企业法人营业执照》（副本）复印件

1.企业应为在四川省登记注册的企业法人；2.企业所属行业限定为零售、住宿和餐饮、居民服务业三类（对照国民经济行业分类标准）；3.在全国企业信用信息公示系统、“信用中国”网站、中国裁判文书网等查询企业有无严重违法失信信息

无

3

经审计机构审计的上一年度财务报表

1.审计机构是否在审计报告上盖章，审计报告上是否有中国注册会计师的签名、盖章2.备案企业是否加盖企业公章

工商注册登记不足一年的除外。仅限规模发卡企业提供

4

经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表

1.审计机构是否在审计报告上盖章，审计报告上是否有中国注册会计师的签名、盖章2.备案企业是否加盖企业公章

1.工商注册登记不足一年的除外；仅限集团发卡企业、品牌发卡企业提供

5

实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本

1.实体卡卡面和虚拟卡是否记载了发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等。2.集团发卡企业应标明集团名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标

无

6

单用途卡业务管理制度

1.是否有落实《单用途商业预付卡管理办法（试行）》第十二条至第二十二条的内容；2.是否有侵犯消费者权益的内容；3.盖企业公章

无

7

单用途卡资金管理制度

1.是否有落实《单用途商业预付卡管理办法（试行）》第二十三条至第三十一条的内容；2.盖企业公章

无

8

单用途卡购卡章程、协议

1.章程、协议的内容应符合《单用途商业预付卡管理办法（试行）》第十四条关于单用途卡章程和购卡协议内容的规定，以及落实《单用途商业预付卡管理办法（试行）》第十三条至二十二条、第二十九条规定的内容；2.章程、协议分别提供，并盖企业公章；3.章程和协议的内容应保持一致

无

9

资金存管账户信息和资金存管协议

1.资金存管协议应为原件；2.提供近期资金存管账户银行对账单，加盖企业公章；3.提供单用途卡履约保证保险保单（含明细表和保险条款）复印件；4.资金存管协议和履约保证保险保单在有效期内

无

10

与售卡企业签订的协议文本

1.是否明确发卡企业与售卡企业之间的权利义务关系，包括发卡流程、服务规范、资金结算、纠纷处理、违约责任，以及遵守购卡章程、协议和《单用途商业预付卡管理办法（试行）》第二十三条规定的内容；2.提供协议复印件，加盖企业公章

仅限集团发卡企业、品牌发卡企业提供