人行旺苍县支行强化反洗钱监测查处信用卡违规***交易

 今年以来，人行旺苍县支行通过对广元贵商村镇银行旺苍支行报送的一份重点可疑交易进行持续***监测，于9月查实为一起特约商户利用银联商务布放的pos机进行大额信用卡***交易，并对特约商户进行了撤机处理。为督促支付机构堵塞洗钱漏洞、防范洗钱风险，进一步提升辖区反洗钱工作有效性，人行旺苍县支行约见银联商务有限公司四川分公司广元办事处负责人，通报该公司在我县发展pos收单业务过程中存在的问题并对其提出如下四方面的工作要求：一是严格落实特约商户实名制管理制度，加强对收单账户设置、变更的真实性审核。二是建立并落实特约商户巡检制度，对实体特约商户应当按要求进行现场检查，明确检查内容、落实检查责任。三是对发卡银行的调单协查申请应及时进行调查核实，并严格按照***收单业务管理办法等规定进行处理。四是认真落实反洗钱义务，建立并提高收单交易风险监测系统的有效性，对自身发现及银行机构要求协查的可疑交易及时核查并采取有效措施。