获得信贷菏泽农商行三步走推动四张清单客户有效对接
菏泽农商行依托智慧营销系统,实行“夯基础、拓渠道、促成效”三步走策略,进一步完善客户信息,加快“四张清单”客户有效对接,深度挖掘清单客户金融需求,促进零售类业务逐步提升。
一、“一条龙服务”,夯实基础保障。一是成立以董事长任组长的“四张清单”有效对接领导小组。将“四张清单”工作纳入重要议事日程,加大日常科局对接力度,由董事长带头、其他班子成员靠上积极对接税务局、医保局、市场监督管理局、退役军人局等9家单位,为“四张清单”客户数据获取、完善信息和有效对接奠定坚实的基础。二是制定智慧营销系统“四张清单”有效对接考核方案。明确总体目标和阶段性任务,实行日报制度,按日统计分析、排名通报和督导调度,同时强化激励考核,对客户有效对接的设定奖励标准,并对排名前列的支行和营销人员分别制定奖励措施,迅速掀起全员对接热潮。三是强化系统培训,举办智慧营销系统专题培训班。针对系统功能应用和“四张清单”客户对接营销进行重点讲解,量身制定“四张清单”客户对接明白纸、对接营销话术和工具包,现场参训人员累计1100余人次,提高了全员“四张清单”客户对接营销“软实力”。
二、“一系列结合”,提高对接效率。一是坚持“线上+线下”相结合。采取线上15秒以上的电话营销对接和线下实地现场对接双线并行模式,内外勤联动,将“四张清单”客户对接任务目标分解到人、细化到日,全面提高客户对接效率。二是坚持“驻点办公+流动服务”相结合。推行客户经理驻村办公,保证每周驻村办公时间不低于4天,覆盖辖内666个行政村,流动银行车配套开展驻点服务,打破时间、空间和地域限制,把基础金融服务搬进村民的田间地头,同时将“四张清单”客户逐一进行对接走访,全面提高客户对接覆盖面。三是坚持“惠农金融服务站+普惠金融宣传站”相结合。充分发挥328名农金员队伍和100家城区普惠金融宣传站有效作用,累计开展“好生活.优惠购”“红色电影进社区”“家庭教育大课堂”等一系列便民化、场景化、公益化活动1152场,全面提高“四张清单”客户对接有效率。上半年“四张清单”客户有效对接42.93万人次,有效对接率31.37%,授信覆盖面49.25%。
三、“一体化推进”,巩固对接成果。一是有效推进整村授信工作。通过“四张清单”客户有效对接,对客户基础信息、需求信息等数据进行全面获取,系统自动测算客户预授信额度,推行普惠小额“无感授信”,实现了已对接符合授信条件的客户“预授信”全覆盖,截至目前完成行政村整村授信531个,较年初增加151个,授信额增加4.28亿元。二是有效推进网格化营销。将“四张清单”客户对接走访与零售业务营销相结合,实现网格目标客户有效需求全对接。三是有效推进分岗管户工作。通过“四张清单”客户电话回访、持续走访等对接,加强客户有效互动,推进客户关系发展,微信好友增加19.42万户,提高了客户分层分类管理水平。