常金控铸造发展新引擎
近日,来自河北定州的一笔天顺宝业务顺利通过线上审核,这是顺泰租赁核心业务系统于今年3月12日正式上线后的第一笔业务,顺泰租赁家用光伏标准化产品从此可以在网上进行业务操作,大大提高了审核效率。顺泰租赁今年还顺势开发新客户。顺泰租赁与桑尼能源科技合作的“嘉阳光”标准化产品面世,这也是家用光伏标准化产品2.0版,此外,爱康、东方日升也已确定合作,另有4家光伏核心企业也在洽谈之中,预计全年可投放8亿多元。
对于鸿泰科贷的投资团队来说,去年是忙碌的一年,也是收获的一年,天崑、睿泰一号等8支基金投的7个项目,个个是真金白银,基金规模也从最初的2亿元蹒跚起步增加到8亿元。
常州常高新金隆控股有限公司(简称“常金控”)作为旗下拥有和泰投资、恒泰担保、鸿泰科贷、顺泰租赁、江南金服等5个核心子公司的常州市首个金控平台,从常高新的金融DNA出发,从产业投资控股的战略诉求出发,继续拓宽业务线,不断拓展金融控股版图,探索“金控+上市公司”发展模式,遵循“做稳、做优、做强、做大”的理念与路径,以价值创造为核心,逐步构筑起集科技金融、小微金融、产业金融融合发展的金融服务典范。2017年,以占集团1/12的资产,贡献了近1/5的利润总额,净资产收益率击败27%上市公司,实现营收2.52亿元,利润比2016年增长163%,达到1.13亿元,很好地诠释了常高新集团重要的业务支点这一定位。
搏击市场 高歌猛进
2017年常高新职工运动会有这样一则花絮,来自和泰投资的投资专员李恺飞赴内蒙调研某项目,调研结束,李恺飞回上海,第二天早上乘坐6点高铁回常,参加平板支撑和1000米长跑比赛。这一年,常金控的投资团队看了超过800个项目,实地查看了400多个项目。也是这一年,常金控各类业务携手并进,实体化运作迈出坚实步伐。
标准化业务,这是常金控各板块的主战场。鸿泰科贷推出核心企业供应贷、小额抵押贷、核心企业商票贴现;恒泰担保不断换代升级,开发出采购保、供应保、平台保、工程保产品;顺泰租赁则凭借核心厂商租赁、天顺宝和医租通掀起一波流,天顺宝、医租通全年投放1600多笔,投放金额1.6亿元。
投资业务积极播种。常金控9支母基金,规模达到106亿元,直投项目累计已投25个,累计退出金额3.66亿,新增投资项目7个,投资金额0.95亿元,基金管理人业务开枝散叶,其中产业基金出资11.79亿元,已投项目8个,退出项目2个,市场化基金管理人业务更是亮点,睿泰、和泰托管的市场化基金规模达到了9亿元,实现管理费收入3000万。
不断抢占市场业务,也让常金控的资产结构得到了有效优化。债权资产和股权资产资产结构配置比例成功调整为现在的2:1,股权投资经过一年半时间的培育,也已经形成了储备一批、投资一批、收获一批的良好布局,仅当年的投资收益就达到4000万。
“去年,是常金控市场化业务高歌猛进的一年。”集团总经理助理、常金控总经理何宁表示,去年,以本地优质大中型客户为基本盘,围绕核心客户延伸拓展常州以外的市场,常金控业务远至宁夏、云南,北进中原、燕赵、齐鲁大地,常金控市场化业务占比由前一年的35%跃升至60%,而外省市业务占比也从上年的3.58%提高到45.2%。
制度管事 流程管人
用制度管事、流程管人,让员工养成习惯、形成文化,常金控实体化运营在制度建设上初尝甜头。去年,常金控针对痛点弱点,承继上级制度,从绩效管理、议事规则、风险管理、人资管理、制度宣贯等管理入手,一系列接地气、讲实战、可操作的制度指引成为常金控业务板块的安全闸。
如何规避、降低、分散风险,常金控打出制度建设组合拳。去年,常金控潜在风险大幅压降,仅无足值抵押的市场化业务占比降了足足三层。年初,常金控就制定年度业务投向指引,明确了集团业务投资方向,“维持哪些产业、引导哪些产业、对哪些产业说不,同时压缩存量业务,也就从源头上做到规避风险。”何宁表示,常金控结合自身案例,出台6项风险管理工作指引,涉及面谈、面签、抵质押、关联方识别、业务归档和生产运营信息印证,通过规范操作流程,让业务人员在过程中降低风险;常金控还从控集中度、控制投资规模出发,增加投资的客户数,降低户均余额,有效分散了潜在风险。
评审会,是讨论项目是否投放的最后一环,也是关键一环,但在参加了几次会议后,何宁发现了一些瑕疵,一张全要素检查单、设立会议秘书、定期召开会议,常金控迅速用三个小举措解决了评审会的质量问题,《关于进一步规范项目评审委员会会议的意见》也随后发布。“虽然下属公司都是独立公司、独立法人,常金控不过多干涉,但还是要进行必要的监督。”何宁说。通过完善经营监督机制,常金控建立了适应子集团运作的议事决策机制,对子公司的发展规划、投融资决策、重大事项等实施有效管理与监督,制定《执行董事办公会议事规则》进一步规范决策程序,提升议事效率;常金控向各子公司派驻董事、监事,通过子公司董事会参与子公司的经营和决策,从而在股东、董事会与经营层之间形成一种有效的约束与制衡机制,实现公司及股东利益的最大化。
顺泰租赁工作人员符育开始负责江苏、安徽、客户部的业务,初涉职场,但凡遇到问题,她第一个找的是引导人——陈泽敏,引导人制正是常金控新推出的新举措。让新员工快速融入团队,常金控还是用制度说话。新员工入职、入职培训、入职引导、试用期管理,4个人力资源管理工作指引对各板块做出了业务指导,“我们就是通过以老带新,帮助新员工快速熟悉环境,融入团队。”何宁介绍,现在,这些新人也分别充实到集团的债权业务、股权业务和风控端,有效地充实了团队实力。
输血实体 贡献社会
和泰投资的虞佳新,干过银行信贷,现在他已经成功转型,在和泰投资一年零四个月里,他扎口管理的区产业基金过会14个项目,拟投放资金达到了21.5亿元。服务实体经济,助推地方经济发展,去年,常金控用12亿资金撬动34亿资金,为高新区重点企业、重点项目提供金融支持,助推高新区产业转型升级。
新成立的区域人才基金,作为首支深创投与常金控合作的基金,当年就参加永安行低碳科技的第一轮投资,而在随后的A+、B轮的融资中,国内一大批知名投资机构蜂拥而至,一年以来,常金控引进东北电气,参与天合光能私有化,投资康得新材料、联影医疗,有力支撑了高新区实体经济发展。
为区域中小企业提供融资,去年,仅恒泰担保就为60户企业提供了8亿元的担保,成立至今,恒泰担保已经为858家企业提供2448笔担保业务,累计担保额突破百亿。江南金服也积极发挥金融超市功能,推荐客户数30个,撮合成交3个。
用8000万引来3.2亿,这是常金控又一杰作。去年11月,与光阳股份共同发起设立的两岸产业并购基金——常州鑫未来创业投资有限公司注册成立,成为常州首只中外合资创投基金,圆满完成年度招商引资指标,这也是高新区依托产业基金,通过资本合作引进服务业外资的首次尝试。