信用联社把好五道关口筑牢防火墙

　　开办***业务以来，信用联社严格按照省联社及市办要求在大力营销卡业务的同时，始终将***案防当作一项重要工作来抓，通过建章立制、齐抓共管，不断将***案防工作变成一项常态化、持续化的工作。

　　一是把好组织领导关口。加强组织领导落实，电子银行部在案件防范工作中突出领导负责和分工负责制度，以谁主管，谁负责为原则，形成齐抓共管的内控案防工作机制，从组织领导上确保全行内控案防工作的顺利开展。

　　二是把好基础建设关口。从业务操作流程、营业网点柜员的操作、服务规范、会计核算质量、人员设置等方面抓起，做好基础工作，力争在日常工作中将风险降到最低点。联社先后组织员工参加了《***业务操作指南》学习讨论，案件防控五大系列学习讨论和《员工违规积分处理办法》的学习和考试等，积极响应上级行安排，开展人人身边无违规、无案件活动，与全社38名网点负责人逐一签订了责任书，开展一帮一结对子活动，保证了案防工作无盲区。

　　三是把好业务办理审核关。在***办理时，重点梳理和完善了***开办业务的相关流程，同时对申办信用卡要素填写不准确的情况进行了规范。增强了各行对网上办卡业务的风险防范意识，从源头防范各类风险的发生。并在***发生大额支取时，严格审查客户资质和证件真伪，加强防范力度，在规范业务操作的同时防止道德风险事件。

　　四是把好检查反馈关。通过实行检查与汇报相结合，及时掌握相关业务发展动态，及时提出防范措施以及整改意见，促进整改落实，同时将通过实行内控案防工作考核挂钩制，准备将内控案防工作纳入绩效兑现的分值内，推动信合通卡和福农卡业务健康良性发展。通过晨夕会的方式，对在业务中出现的***问题进行汇报、汇总，发现普遍性问题及时反馈电子银行部门，集体讨论，形成解决议案；及时梳理业务环节和流程运作中显现的风险点，查漏补缺，及时修正，严密监测和提前防范各项风险，及早化解在萌芽状态。

　　五是把好效果监测关。在检查规章制度的执行情况的同时，重点分析、了解各项规章制度的实施效果，不断健全和完善各类规章制度。认真组织员工学习业务规章与操作指南，进一步增强了规章制度的强制约束，提高了规章制度执行力。 (玉玲)