解析四川省地方金融监督管理条例出台始末

《四川省地方金融监督管理条例》（以下简称《条例》）自7月1日起正式施行。这是我省地方金融法治体系的最高法规，也是四川首部、全国第三部关于地方金融监督管理的地方性法规。

《条例》共6章45条，从地方金融组织监管、发展与服务、风险防范等方面对我省地方金融组织和地方金融活动予以规范。《条例》出台有何背景？有哪些特色和亮点？近日，记者采访了省地方金融监管局相关负责人。□本报记者侯冲背景

压实地方监管责任助力西部金融中心建设

2017年7月举行的第五次全国金融工作会议明确，要坚持中央统一规则，压实地方监管责任，加强金融监管问责。

“这是《条例》出台的一大背景。”省地方金融监管局政策法规处处长伍成旗表示，金融管理目前主要是中央事权，同时又强化属地风险处置责任，“地方能干什么、不能干什么，都需要用法律条文明确下来。”

成都建设国家西部金融中心是另一大背景。“西部金融中心，首先是金融立法的高地。”伍成旗认为，《条例》是建设国家西部金融中心的工作抓手。

另外，去年省委《关于全面推动高质量发展的决定》专门提到，出台四川省地方金融条例。“在省委决定中，明确制定一个具体的地方性法规，以前很少见。”伍成旗表示。

细节的背后，是精心的筹备、扎实的调研。从2016年10月启动立法调研工作，到2019年3月28日四川省第十三届人民代表大会常务委员会第十次会议通过，《条例》问世历时两年半。这期间，省地方金融监管局先后赴山东、上海、河北和省内部分市（州）、县（市、区）等地调研，并邀请知名专家学者参与起草。

“《条例》填补了四川地方金融立法空白，解决了地方金融监管部门执法缺少有效手段、执法依据不足等问题。”省地方金融监管局副局长王琳表示，随着各省地方金融监管局相继挂牌，地方金融监管格局逐步形成。特色

兼顾监管和发展形成“1+N”法治体系

“《条例》让监管‘长出牙齿’，可以更好地整顿市场秩序，防范和化解金融风险。”王琳表示，“监管”是《条例》的重中之重。

《条例》一大亮点是采用了“双罚制”，即对地方金融组织进行行政处罚的同时，也可以对负有直接责任的股东、董事、监事、高级管理人员等进行处罚。“对地方金融组织最高处以40万元罚款，根据情形还可对高管人员同时处罚。”伍成旗说。

记者注意到，在《条例》第三章“服务与发展”部分，“县级以上地方人民政府应当优化营商环境，加大金融机构引进力度”“县级以上地方人民政府应当制定金融人才培养引进计划和奖励政策”等表述中，金融前面并没有“地方”二字。

“做好监管的同时，兼顾发展。”省地方金融监管局相关负责人解释，去掉“地方”二字是因为要吸引不同层级的金融机构来川发展，助力成都建设国家西部金融中心。

“《条例》的实施，有助于加强我省地方金融监督管理，推动金融更好服务实体经济。”伍成旗介绍，未来我省还将出台《四川省交易场所监督管理办法》等具体监管领域配套制度，形成“1+N”地方金融法治体系。