浦发银行创新现金管理服务监督上海援建资金

　　5.12汶川地震牵动着全国人民的心，根据***和***安排，上海市负责对口支援都江堰灾后重建。援建资金寄托着上海人民和社会各界对灾区人民的深情厚谊，******、上海市委市政府对援建资金管理提出专款专用、安全高效、公开透明的管理要求。作为援建的执行者和管理者，上海援建指挥部以体制约束、机制保障、流程控制、过程监督为核心，创新引入浦发银行网银支付系统和帐户管理系统平台，建立上海援建资金三级网上封闭管理系统，确保每一分资金都用到实处，切实让灾区群众受益，探索出公共资金管理新路。

　　一、创新资金统筹管理体制。

　　一是统筹资金管理，多个来源的援建资金包括财政资金、社会捐赠资金、其他资金等全部纳入项目管理公司统一帐户管理；二是统筹项目管理，所有援建项目由两地政府共同协商确定；三是以“权力制衡”为前提，援建指挥部决策管理，专业组分工负责、分权制约，项目法人、代建单位和财务监理专业管理。体制统筹创新，为援建资金流程管理和安全高效奠定基础。

　　二、创新平台管理。

　　按照援建指挥部管理思想，浦发银行为援建资金量身打造了以网银和帐户管理系统为核心的资金管控平台，确保资金管理安全、拨付高效、信息全面、便于监督。

　　一是“三级帐户”封闭管理。以项目管理公司帐户为核心，构建三级帐户管理体系。第一级帐户为项目管理公司在浦发银行开立援建资金归集和支付的唯一帐户，其中总账户内挂6个分账户核算来自6个渠道的援建资金；第二级帐户为项目总承包单位、监理单位等参建单位帐户。援建资金只能通过一级帐户――二级帐户――三级帐户层层拨付，从账户设置和管控体系上实现援建资金封闭运行。

　　二是“网银系统”为管理平台。援建资金三级帐户全部封闭在网上银行进行，资金支付、资金查询、资金流向，一网打尽。

　　三、创新流程管理。

　　援建资金拨付实行网上银行三级帐户全封闭管理、全过程控制，只有经过六个环节(代建单位-财务监理单位-项目管理单位-援建指挥部专业组-援建指挥部综合计划组-指挥部领导)对工程量、工程造价、工程进度审核一致后，再由项目管理公司、综合计划组、指挥部领导三级审批、同时启动“三把”钥匙的才能完成资金支付。资金支付流程相互制约，而通过网银同行支付又保证了资金拨付实时到账高效安全。

　　四、创新监督机制渠道。

　　在援建资金管理中，依靠网银技术信息手段，从资金归集到资金分流，每一笔钱拨付清晰、流向明白、信息全面。及时语动帐通知、网银实时查询、专人对账等监督手段，援建指挥部、项目管理公司、银行三个层面实时监督；而银行系统建立专用数据库，为监督部门预留授权远程、延伸查询接口，为社会公众开通授权远程查询功能，保证了财政对计划执行情况实时掌握、纪委、审计部门对资金用途实时监督、社会公众对资金用途和使用情况的监督；定期社会公告公示，向公众交出明白账、放心账。

　　上海援建资金管理通过创新体制、创新平台、创新流程、创新监督机制，真正做到流程控制到位、信息公开透明到位、现场与非现场监督到位，各界监督有据可循有帐可依。截至2010年4月10日，上海援建都江堰资金到位42笔，共计66.08亿元，共支付1,944笔，支付48亿元，援建资金封闭管理系统累计交易74972笔，交易金额3700677万元，无一差错。援建的117个项目，总投资82.5亿元，已竣工交付使用项目58个，即将完工项目59个，确保援建项目进度，为灾后重建恢复作出巨大的贡献。指挥部创建的援建资金集中统筹封闭管理模式，探索出公共资金管理新路，可广泛应用于财政投资项目管理、社会公共资金、社会捐赠资金的管理，具有重大的推广价值。