上海银行业今年阻止金融诈骗约161亿元

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　　金融诈骗屡打不绝

　　据记者了解，电信金融诈骗案件持续高发，犯罪分子屡打不绝，大小骗术层出不穷，严重危害了市民的利益，而银行支付往往是堵住诈骗的最后一道关卡。针对这种情况，上海银监局在今年上海银行业青年三进活动中大力倡导银行与公安部门加强合作，银行青年骨干要主动走进基层社区加强对公众防范金融诈骗知识的宣传。

　　上海银监局发布的相关数据显示，今年以来本市通过银行系统成功阻止了3120起虚假信息诈骗，避免经济损失约1.61亿元。此次集中宣传活动得到了所在区域公安部门的大力支持，现场由情景剧表演、优秀社区民警候选人骗术揭秘、银行防阻实录等部分组成。

　　不少参加此次活动的市民纷纷表示，在日常生活中也经常听到金融诈骗电话，只要一不小心，就会被犯罪分子抓住机会，都有可能被骗。通过此次活动，市民们都感到受益匪浅，既掌握了电信金融诈骗的形式和手段，也对确保资金安全的技巧有了深入了解，通过活动平台，加深了警方、银行与居民的信任沟通关系。

　　多管齐下进行防范

　　据监管部门介绍，针对当时电信金融诈骗日益复杂的现状，招行等多家商业银行推出了诸多方式、方法加大防范和警示力度：一是在柜面一线落实四问你认得对方吗？对方是你的什么人？你为何要划款给对方？你划账是划到安全账户吗？是否收到警方防范电话诈骗的安全提示？另外，银行严格执行填写《转账告知单》制度，切实严把防范电信诈骗案件的最后一道关口。

　　二是加强大堂巡视，针对老年客户以发放宣传卡片的方式，或借推广业务之际开展主动宣传，并加大对通过自助设备等方式转账的被害人的发现和劝阻；三是在大堂醒目位置张贴电讯诈骗防范宣传海报，并落实银监、公安要求在电子跑屏显示电讯诈骗防范提示语；四是改进自助设备自动语音提示功能，在屏幕显示提示语的同时通过自助设备内置语音进行针对性提示。

　　五是对网上银行转账客户予以提示，并且对大额网上转账客户实施短信授权码，再次做出提示；六是通过行内业务宣介平台，对贵宾客户集中发布提示信息，提升其防范意识；七是结合业务宣传、公益活动契机，走入社区开展电讯诈骗防范宣传，起到了双赢的目的；八是对申请网银、手机银行等特殊功能开立客户进行专门提示，加强其防范电讯诈骗案件的意识。

　　银行方面积极堵截

　　监管部门在此次活动中介绍了招商银行大木桥支行成功堵截一起电信金融诈骗的案例。一位70多岁的老年客户来到招商银行大木桥支行，要求办理一笔1万澳币的结汇，再开本票到工行本人账户。本来同户名划转并不属于可疑交易范围，但该笔定期离到期还有4天，招行员工就提醒利息损失比较大，建议客户再考虑一下。

　　但客户非常肯定地回答：我考虑过了，你快办吧。顿了一下，他又说：你帮我写一下具体损失利息的金额，有人会补偿我的。客户漏出的这么一点信息，招行员工凭借高度的警惕性和责任感发觉这里存在问题，便仔细询问客户的资金用途。

　　该客户含含糊糊不愿回答，只是表示这是他个人行为，称他是人民银行的离休干部，认识公安局工作人员，清楚自己办理的业务，请招行方面加快办理。在招行员工再三询问下，客户才轻声表示，自己曾接到过法院电话，电话中称自己的账户受到监控，电话也受到监听。法院要他将在各银行的存款集中到一个账户，再等他们的进一步指令。

　　由此招行方面可以断定这是一起电话金融诈骗案件。招行员工与闻讯赶来的斜土派出所警员一起耐心劝导，并拿出徐汇区警方防止诈骗案件的提示，客户才恍然大悟，对银行与警方表示由衷的感谢。