珠海市公安局在线交流热点问题

　　网友“取名字很麻烦”提问，之前在电视上看到了“断卡”行动，他的***曾经借给朋友转账，会不会有问题，“断卡”是指哪些卡？对我们的生活有什么影响？

　　牛岩军：电信网络犯罪案件高发其中一个重要原因就是境内有人不断地为诈骗团伙收购、贩卖和运送电话卡、***，甚至直接和境外团伙勾结。为了制止这种行为，2020年10月10日，***打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、***违法犯罪。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。珠海市公安局刑警支队严格按照要求积极开展“断卡”行动，严厉打击两卡非法开设贩卖的违法犯罪活动，对网络黑产给予了严厉的打击，与以往不同的是，这次断卡行动对于***与电话卡的非法贩卖打击力度非常大，不仅涉事的***会被冻结，其名下的所有***和支付方式都会被冻结。

　　“断卡”行动将围绕涉案“两卡”开户、买卖、寄递、转账、取现、洗钱等环节，全面溯源打击。“两卡”包括了手机卡、物联网卡、流量卡、个人***、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户，也就是说不仅包括了传统的电话卡和***，还包括网络用卡，还有像微信、支付宝等第三方支付机构。

　　可能部分朋友觉得这些卡可能都是有些朋友临时拮据出售的，其实这样的情况有，但是量小不能满足黑产的需要。黑产对于这发面需求量大，产生了专门的产业链。会有专门的人在农村，学校等地，高价收获***。他们把收来的卡卖给诈骗集团，如果出售***就等于给诈骗分子提供洗钱工具，诈骗的这些赃款都是通过你的***转账。如果被公安机关发现你的卡涉案了，那么你名下所有的***，支付方式都会被冻结5年，基本告别了贷款和信用卡。

　　这位网友提到的，曾借卡给别人转账，如果是亲友偶尔用一次，问题不大，但是如果被人借去，多次使用，频率高、数额大，那就要非常小心了。

　　网友"L12"提问,在疫情期间，骗子有哪此新花样？我们怎么防范？一旦遭遇电信诈骗出现损失后，该怎么做才能减少损失呢？

　　牛岩军：今年是特殊的一年，2020年初因为疫情的原因，许多骗子无法出国实施诈骗，常见的电信网络诈骗案件确实有所减少，但是骗子不会就这样安心在家防疫，很快针对疫情的各种诈骗手法开始出现，最为大家熟知的就是谎称卖口罩，卖体温***，收了钱之后就联系不上。我们年初重点打击的也是涉疫情诈骗，为此我们有很多民警冒着巨大的风险在一线抓捕涉疫情的诈骗嫌疑人。随着后期国家对疫情的有效控制，骗子们趁机出国组织窝点，电信网络诈骗又回到了我们常见的手法，杀猪盘，冒充客服，冒充公检法，网络贷款等等。

　　作为普通群众一定要将我们在街头巷尾，新闻媒体和微信公众号的宣传内容入心入脑。我们反诈中心开展了多种形式的宣传活动，向市民普及电信网络犯罪作案手法。最简便 的了解方式就是添加“珠海刑侦”微信公众号，我们的民警每天都会梳理近期高发的电信网络诈骗类型和手法，写成推文，向大家介绍多种多样的防骗知识，为的就是让群众在转账给诈骗嫌疑人之前停一停，想一想曾经在路边或者在微信上看到了这类手法的宣传，及时识破骗局，切实减少损失。

　　如果发现被骗了，第一时间拨打96110或者110报警电话，将涉案电话号码、电子邮件、qq、微信、***账号报给接警员，随后到辖区派出所报案。因为拨打96110只能做前期的资金紧急处置，尽量为受害人挽回经济损失，但根据《刑事诉讼法》规定，只有受害人到派出所报案，做笔录之后，才可以根据情况开展立案侦查。所以，发现被骗后，立即报案，不要耽误，保存好汇款或转账的凭证，如：在ATM机转账的凭条、微信、支付宝转账的截图。一定要清楚保留本人及对方的完整账号！或许您的钱还有被快速追回来的可能。

　　网友“木子优客”提问如果被骗钱了，冻结之后直接从对方账户把钱还给受害人不就行了吗？这有什么难度吗？

　　牛岩军：其实这项工作的难度是非常大的，因为账户往往不是犯罪分子本人账户，银行账号和***，很可能是诈骗分子花钱从***或其他贩卖个人信息的不法分子手中购买后去开设的。犯罪集团往往会开设多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上进行提现。民警在侦办案件时，经常会碰到诈骗分子在几分钟就能把资金转移到全国各地，很快被他人取走。我们公安机关经过层层追查往往这些账户中没有没有钱了。

　　很多时候，个人信息被盗用去开设这些银行账号，被犯罪分子利用进行诈骗，都是在本人不知情的情况下发生了，而且近期随着“断卡”行动的，我们警方在近期也发现涉案的***很多都是从事对外贸易的个体商家或公司，这也是诈骗嫌疑人使用的新手法，像这一部分的资金我们不能直接把他账户里的钱还给受害人，对于这样利用外贸掩盖诈骗涉案资金的情况，公安机关需要甄别，确定资金性质，如果确定是受害人的被骗资金，我们会启动资金原路返还程序。

　　网友“不太聪明的天成”提问感觉诈骗手法挺多的，有没有一些万变不离其宗的防骗方法呢？

　　牛岩军：目前已知的电信网络诈骗类型超过100种，并且在不断演进。所以研究诈骗套路、学习防骗知识没有尽头。但大家也不要绝望，从受理案件情况来看，常发生在我市的诈骗手法不超过10种。诈骗方式五花八门、千变万化，但所有的骗术都有一个共同点：要你的钱。

　　诈骗分子无论花言巧语，手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是要钱。所以警方提醒各位网友，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，不要轻易透露自己银行、支付宝、微信等金融信息，不相信陌生人要你暂时切断与亲朋好友联系的谎言，不轻信网络上所谓的轻松赚钱投资机会，不要向未核实的账号转账。切结“三不”原则

　　第一是不透露：不贪小利或言语诱惑，不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理，记住网上投资有风险，网络刷单不可靠，不向对方透露自己及家人的个人信息、存款、***等情况，注意保护个人资料信息。不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、***号等私人信息。

　　第二是不轻信：不轻信不明电话或手机短信，不轻信不法分子的花言巧语，要及时挂掉电话，不回短信、电话，不给不法分子布设圈套的机会。凡是在网络上或电话上让你转账的所谓的朋友或领导，一定要再三核实。凡是接到称因你个人信息泄露而涉嫌犯罪，让你在网上查看“逮捕令”和“通缉令”的，且以查案保密或会给你家人带来牢狱之灾为由要您切断与外界的联系的，均是电信诈骗，请不要恐慌，立即与家人联系。

　　第三是不转账：封堵不法分子的最后一扇门，不向陌生人或不明账户汇款转账，保证自己***内的资金安全。在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。

　　网友“同是天涯沦落人”提问如果被骗，报警的时候要准备些什么吗，例如***之类的？

　　牛岩军：这里我首先要强调的是不要拒接96110的预警电话，被骗后第一时间报警，拨打110快速止付。

　　其实好多受骗人被骗以后，都惊慌失措，或者不愿意告诉身边的人，一时间不知道怎么办，往往错过了最佳的报案时间。我们之前就遇到一个的情况，一位受害人被冒充公检法的电诈诈骗之后，把各种通讯工具全关了，民警找到他就已经用了半天时间，等他情绪回复可以报案，已经是隔天了。

　　报警后，前往派出所制作报案笔录，报案笔录的制度要注意以下几点：

　　首先，请理清思路，能言简意赅，说清楚被诈骗的过程。避免纠缠与案件无关的内容，不执着于感情和个人感受，描述事实即可。

　　其次，整理手头所有的证据材料，转账记录、银行电子回单、聊天记录、通话录音甚至，证据整理要注意以下要点：

　　聊天记录截图或导出；证据按照一定的逻辑顺序整理，如诈骗过程的证据——支付款项的证据——转账后沟通的证据等；报案时值班民警一定会做一份报警笔录，此时按照民警的询问简要陈述受骗经过，并提供准备好的证据材料。

　　最后，报警结束后记得保管好报警回执，这是报警环节的重要法律文书。

　　在这里也要提醒广大群众被骗后报警是最有效的维权手段，很多受害者在被骗以后不选择报警，听信了网上的技术找回，***拦截，维权团队，然后又第二次被骗，在同一个地方摔倒两次。切勿轻信网上的其他渠道，防止再次被骗。