女子钻空子以币种差价牟利涉嫌妨害信用卡管理犯罪被拘

    武汉市东西湖区一名女子及其兄利用币种兑换差价的窍门，在香港频繁冒名使用170张居民健康***，以套取港币兑换人民币差价方式，从中牟利6万余元，结果东窗事发被武汉市东西湖区警方抓获归案。7月31日，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，武汉市东西湖区辛安渡农场女子周某及其***周某清被武汉市东西湖区警方提请检察机关依法批准逮捕。

    现年53岁的女子周某家住武汉市东西湖区辛安渡家场集镇。周某务过农，打过工，此后一直从事理疗店业务。其间，周某因2次***受到警方治安处罚。去年12月初，周某独自到香港开拓理疗产品业务时，从一名客户处了解到内地居民的银行每天可以在香港取现1万元，然后使用这1万元港币在香港找人兑换人民币，可从中赚取30元至50元的差价，周某灵机一动，决定“开拓”此项赚钱业务。

    今年2月中旬，周某从亲戚、朋友处借得80张未激活的居民健康***后，私自更改居民健康***密码激活后准备作案。可是周某仍觉得***不够，于是找到其兄周某清再弄些***，条件是可以带周某清前往香港游玩。周某清于是通过不正当渠道给妹妹周某弄来90张未激活的居民健康***交给妹妹周某使用。而后，周某将这90张居民健康***全部激活备用。

    今年2月15日，周某携带170张居民健康银行与其兄周某清等人来到香港落脚后，周某将事先存在自己4张***中的28万元人民币参照当日汇率按每张***每天8100元至8200元人民币（对应港币10000元）的数量转到这些居民健康卡上。然后，周某在香港本地多家银行ATM银行柜员机上取得港币，并将这些港币找人以每万元港币高于当日兑换人民币正规牌价30元至50元的价格兑换成人民币赚取差价。经过13天连续在香港作案，周某将所得收益按以上方式循环兑换获利6万多元。周某赚足这笔钱后，返回家将这170张居民健康***全部归还，自以为作案天衣无缝。

    今年6月下旬，周某所借170张居民健康***的开户银行在清理帐目时，发现周某所使用过的这些健康***交易明细多为网银转入一笔金额后，立即通过银联ATM银行柜员机全部现金转入的金额进行兑换港币取款，疑似在香港多家银行ATM银行柜员机取款，涉案金额巨大。开户银行继续核查发现，这些居民在开户银行开户的健康***在银行留存的信息不全，无法联系。经银行方与部分***主电话联系，得知这些健康***主并未使用过该卡，也不知道有此卡的存在。开户银行立即觉察到有人利用这些居民健康***进行***牟利，于是向警方报案。

    武汉市公安局东西湖区分局经侦大队接到受害开户银行报案后，立即组织专班警力进行侦破。警方经过内查外调，发现东西湖区辛安渡农场集镇女子周某有妨害信用卡管理犯罪作案之嫌。今年7月4日，警方将周某抓获归案。经过专班民警审查深挖，今年7月18日，警方又将周某的***周某清抓获归案。

    经过专班民警审理，周某及其兄周某清如实交待了非法使用170张居民健康******兑换港币及人民币牟取差价获利的违法犯罪事实，周某及其兄周某清的行为已涉嫌妨害信用卡管理犯罪，警方依法对周某及兄周某清刑事拘留后，又提请检察机关批准逮捕。