关于防范社会机构以解决债权纠纷名义开展诈骗及非法金融活动的风险提示

　　近期，某自称拥有央企背景的债事化解服务机构，在全国范围开设分支机构或办事处，同时将办公场所按照银行机构风格进行装修，采用“XX支行”“XX分行”等名称为机构招牌，机构负责人多以“行长”“副行长”对外联系客户。此类债事化解服务机构往往和债权人（或债务人）签订咨询服务协议，宣称“通过债权人、债务人间搭建中间服务平台，运用相关解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债务”，每单业务收取一定比例的咨询服务费用，并根据服务期限按不同比例行使收取履约保证金。此类机构虚称可提供房产、履约保函、黄金、商业承兑票等保证，号称由第三方公司在一定年限内以货币形式分期兑付、化解债务、实现权益收回，以高额投资回报诱导客户虚构债权债务参与机构业务，再以合同约定的保证金、服务费等名义恶意侵占客户资金。

　　事实上，该类社会机构或业务人员不具备业务资质、无正当实体、收益与其承诺的回报不匹配、资金安全无保障，其运作模式违背市场规律，资金运转和高额返利难以长期维系，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。在此，南沙区处非办郑重提醒广大市民及在穗务工人员，务必警惕此类机构及相关业务人员，并请受害人及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向当地公安机关或南沙区处非办提交证据或线索。

　　欢迎群众通过“金鹰投诉举报中心”小程序及公开举报邮箱，实名举报南沙区内发现的此类社会机构及相关债事化解服务活动。以上线索经查证属实，依法作出处置后，南沙区处非办将参照《广东省地方金融监督管理局关于

                                                                                                        南沙区处置非法集资领导小组办公室

                                                                                                                         2021年2月23日