千里追赃破案挽损十堰警方再获锦旗
“太感谢你们了!今后我一定吸取教训。”近日,李女士专程定制“人民公安 恩重如山”锦旗送到十堰郧西县公安局反诈中心民警手中。这是发生什么事儿了?
案情回顾
“感谢郧西公安民警,感谢你们的努力,保住了我的血汗钱,你们是人民的好警察!今后我一定吸取教训,谨慎投资,我也会向身边人讲述我的事例,提醒他们要谨防电信网络诈骗。”近日,收到失而复得的钱后,王女士激动地说。
轻信“理财导师” 落入骗子陷阱
2020年11月,王女士在支付宝上投资理财,并加入支付宝基金理财QQ群,一陌生男子主动添加王女士为好友,以另外一个投资理财平台高额返利为诱饵,诱导王女士在其推荐的理财平台投资。
男子每日以理财导师名义帮助王女士分析理财产品,前期以小额返利诱骗王女士不断加大投资,尝到甜头的王女士逐渐信任陌生男子,先后在该平台投入15笔共计80余万元。2021年1月27日,该平台突然关闭,王女士这才发觉被骗报了警。
警方循线追踪 犯罪分子落网
接警后,郧西县公安局反诈民警迅速展开行动,循线追踪,诈骗团伙浮出水面。经查,2020年10月至2021年3月,以黄某某为首的诈骗团伙,使用黄某某开发的App,在全国范围内引诱他人在此网站注册、充值、购买虚假理财产品,然后人为操作关闭App,从而实施诈骗。
民警通过研判,查询冻结涉案账户数千个,于2021年5月21日将涉嫌诈骗犯罪嫌疑人黄某、范某某、周某等多人抓获归案,之后又多次远赴重庆、四川、湖南、福建等地调查取证,于2021年11月将主犯黄某某抓获,至此全案告破。全案共抓获涉嫌诈骗罪、帮信罪犯罪嫌疑人10余人,冻结、查扣涉案资金200余万元。
诈骗套路解析
第一步 骗子通过社交软件投放虚假广告、投资理财等信息,再组织“水军”扮演投资者,晒出高收益回报的截图,从而寻找“目标”。
第二步 骗子在聊天中交流投资经验,用稳赚不赔、内幕消息等幌子吸引被害人的兴趣,向受害人提供其制作的虚假网站、虚假App进行投资。
第三步 在投资初期骗子通常会让受害人先投入一笔小额资金,然后让受害者先“尝到”一笔小额返利的甜头,让受害者认为此投资回报率高,以此来获取受害人的信任。
第四步 当受害人投入大量资金后,发现无法提现时,骗子会以“手续费”“解冻费”“提现金额较小”等无数种理由要求受害人加大投资,只要受害人还没有察觉不对劲,钱就会向无底洞一样慢慢掉进陷阱,别想再拿回来。
投资前问自己几个问题
问题一 是谁推荐你参与投资这个项目?如果是陌生人,或者是刚认识的、群里的所谓“专家”推荐,诈骗的机率有30%。
问题二 你是在哪里的投资APP?如果是陌生人通过聊天软件发链接给你安装的,不是正规手机应用商城的,诈骗机率升到50%。
问题三 你在投资App充值的时候,是否将钱汇款至客服提供的个人账号?如果是,是诈骗的机率80%以上。
问题四 你试着提现,如果不能提现,客服以各种理由让你加大投入,甚至要你再缴纳总额(APP显示金额)30%的违约金等的,那就100%是诈骗。
警方提醒
1.通过正规平台投资理财,投资前务必先核实平台资质;
2.不相信打着“大师、内部消息、稳赚不赔”等噱头的投资项目;
3.不向陌生人提供个人身份证号、***号、密码、验证码等信息。不扫描陌生人发来的二维码,不点击来历不明的网页链接;
4.如不慎被骗或遇可疑情形,请注意保护证据,及时拨打110报警。