孝感人防范非法集资这封信请您收好

广大市民朋友们：

春节将至，为营造一个平安祥和的节日环境，孝感市打击和处置非法集资工作领导小组办公室特别提醒您：警惕高利诱惑，远离非法集资！守住钱袋子，过好幸福年！广大市民朋友要从以下几个方面防范非法集资活动。

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要了解非法集资的定义和基本特征

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经***金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件：

一是“未经***金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；

二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；

三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

1.非法性：“未经***金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，***金融管理部门为“一行两会一局”（“一行”是中国人民银行，“两会”是中国银保监会、中国证监会，“一局”是外汇管理局）。根据现行法律法规，凡是向不特定对象吸收资金的行为（如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等），都需经***金融管理部门依法许可。

2.利诱性：非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

3.社会性：“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。

02

要认清典型非法集资活动“四部曲”

第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

03

要熟悉防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

我们真诚地提醒广大市民：

要坚信“天上不会掉馅饼

一夜暴富是陷阱

你想他们的高息，他想你们的本金”！

要谨记高息“诱饵”不动心

老板“实力”不崇拜

“官方”背景不迷信

熟人“热心”不轻信！

法律规定“因参与非法集资受到的损失

由集资参与人自行承担”！

做到科学理财、理性投资

决不轻信高额利息的诱惑

把防范风险摆在第一位

切实远离非法集资活动

如发现非法集资活动苗头和线索

要及时劝告身边的人不要上当受骗

并积极向辖区公安

市场监管

处非办等部门举报

孝感市打击和处置非法集资举报电话：

孝南区：0712—2859605；

汉川市：0712—8396110；

应城市：0712—3240315;

云梦县：0712—4333109；

安陆市：0712—5229989；

大悟县：0712—7222920;

孝昌县：0712—4770372；

孝感市公安局：0712—110;

孝感市市场监督管理局：0712—12315;

孝感市处非办：0712—2861352。

孝感市打击和处置非法集资工作

领导小组办公室

2022年1月21日