蓬莱市组织开展投资理财领域风险专项整治行动

   面对近期P2P等互联网金融风险案件持续高发态势，为有效预防输入型非法集资风险，经蓬莱市防范和处置非法集资领导小组研究决定，在全市投资理财领域开展风险专项整治行动。

    7月31日下午，金融办、公安局、市场监管局、银监办、人民银行等非法集资领导小组成员在市政府召开专项行动工作部署会议，研究讨论《蓬莱市投资理财领域风险专项整治工作方案》，市政府分管领导对专项整治行动做出部署，对各部门承担的具体工作提出要求。

    8月1日上午，防范和处置非法集资领导小组成员单位业务骨干对专项行动具体事项和环节进行商榷，并召开全市投资理财机构负责人整体约谈会议。

    专项整治行动共分三个阶段进行：

    一、机构备案登记阶段（8月1日至8月10日）。8月10日前，所有从事投资理财和互联网金融类机构需携带相关材料向市防范和打击非法集资领导小组办公室备案登记，备案登记材料包括但不限于机构基本情况、从业资质情况、人员情况等。

    二、现场检查阶段（8月10日至8月20日）。根据备案登记和日常监管情况，成立专项整治领导小组，综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，收集相关业务数据，查看台账、合同档案、财务报表、***等措施，进一步掌握机构底数，及时发现问题机构。

    三、分类整治阶段（8月21日至9月20日）。专项整治领导小组将针对机构备案和现场检查情况对相关机构进行分类处置。根据风险程度、违法违规性质和情节轻重、社会危害程度、处理方式等因素，制定差别化措施，防范处置风险的风险。

    蓬莱市将以此次专项整治工作为契机，深入摸排辖区有关机构底数，建立完善配套管理底档，全面审视有关业务开展的合规性、监管方式的针对性以及监管政策的有效性，探索建立监管长效机制，有力推动投资理财领域相关机构规范健康发展。