兰山公安打击防范跨境***维护金融支付安全

一、什么是跨境***

跨境网络***是一种新兴的***方式，主要有出境***和网络***两大形式。出境***通常由不法分子以高回报找工作、免费食宿、免费旅游等方式诱骗、招揽国内人员出国参赌；网络***则大多依托于***网站来实现，有一套从境外向境内、自上而下的组织架构，境外组织者位于架构的顶端，国内各级代理是下线，负责扩大参赌人数，吸纳赌资。

二、跨境***常见套路（一）在正规网址植入黑链接

为了逃避法律监管，境外***集团常把服务器设于境外，通过国内伪基站对网站植入黑链接、群发短信，或利用虚假微信群、QQ群等手段进行宣传推广。

（二）境外人为操控，“十赌九输”

此类***平台是不法团伙搭建的虚假平台，服务器一般都设置在国外，输赢全由不法分子操控，起初会让参与者尝到甜头，当参与者投入更多资金后则屡输，且拒绝提现，最后销声匿迹。

（三）设置高提现门槛

参赌者进行大额充值或赢得高额想要提现时，***网站往往会以“***攻击、系统故障、账号异常、注单违规”等借口限制其账户提现，解除此限制须缴纳高昂的“解封费”，而参赌者往往欲迫切提取所得便缴纳费用，从而越陷越深。

三、跨境***可疑特征

特征1：境外操控境内网上银行账户，交易集中在非正常营业时间，规避交易监测；

特征2：借用、冒用他人身份证件开立账户，多为网上购买他人被盗或遗失身份证件，隐蔽真实身份；

特征3：跨区域快速转账，通过“一对多、多对一、多对多”的分散、集中和集中、分散的划转方式，资金有来有往，混淆资金来源；

特征4：通过购买***和设立公司转移非法所得；

特征5：通过借用、收买等方式建立防火墙式账户，以实现赌资收支不连贯、犯罪所得逐级隐蔽沉淀，并将赌资管理与***实际操作指令分离。

四、跨境***的危害

一是危害个人和他人财产及生命安全，与其他犯罪交织。二是支付方式严重影响我国工商行政管理秩序、外汇管理秩序和网络安全管理秩序。三是大量收购个人及对公银行账户用于完成赌资“走账”及“洗钱”，严重危害群众账户安全，影响国家金融稳定。

牢记8大防赌信条

提高风险防范意识

不明电话及时挂，可疑短信要辨清

不明链接不点击，卡号密码得保密

银行账户不买卖，涉钱转账需警惕

境外旅游要小心，***手段在翻新