顺德金融监管部门开展各类金融乱象整治整改专项工作

　　顺德区金融监管部门针对扫黑除恶十大领域中的非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力进行线索摸排和打击，开展各类金融乱象整治整改专项工作，对相关非法行为进行严厉打击，净化社会环境，维护经济金融秩序和社会稳定。

金融领域为什么要扫黑除恶？

　　近年来，互联网金融、民间借贷领域“套路贷”、高利贷、非法校园贷等金融乱象十分突出，以暴力催收为主要表现特征的非法活动愈演愈烈，严重扰乱了经济金融秩序和社会秩序，社会危害性极大。

金融领域扫黑除恶工作纲要

　　8月7日，中国银保监会官网发布《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(以下简称《通知》)，对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署，明确要求各级监管机构、各银行保险机构要深入开展扫黑除恶专项斗争。

　　具体在哪些方面开展工作呢？《通知》对银行业领域和保险业领域分别明确了任务，可以概括为重点打击非法放贷和有组织的保险诈骗活动。

　　首先是银行业领域，要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动中的以下活动：一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的；四是套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息(费用)变相放贷的；六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

　　对于保险业领域，要重点打击有组织的保险诈骗活动。

　　各级监管机构相关部门要及时接收、处理以下举报线索：

　　对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报；

　　对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报；

　　银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索；

　　《通知》所列明的重点打击活动领域行为线索。

　　除此之外，《通知》要求，各级监管机构要加强市场准入审查，严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

　　可以看出，重点打击的内容基本也都是当前大众最关注的金融问题，与普通民众息息相关。最重要是要守住不发生系统性金融风险底线。

顺德金融监管部门在行动

　　顺德区金融监管部门坚持依法治理、标本兼治、多方施策、疏堵结合的原则，对相关非法行为进行严厉打击，净化社会环境，维护经济金融秩序和社会稳定。针对扫黑除恶十大领域中的非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力进行线索摸排和打击，开展各类金融乱象整治整改专项工作，严厉打击有关黑恶势力借投资、理财、借贷等名义，借机开展“校园贷”、“裸贷”、“套路贷”等违规业务，从事高利放贷，采取虚假诉讼、***滋扰、言语威胁、变相拘禁、殴打伤害等手段逼讨债务；积极配合相关部门在专项斗争工作中移交金融领域涉黑涉恶线索，协调配合开展专项打击行动，并结合自身职能，加强对类金融（投资）机构的日常监管监督工作。

　　一是坚持线上和线下排查相结合。走访排查与发动群众举报相结合、信访接待和排查矛盾纠纷相结合，多渠道排查收集金融领域涉黑涉恶涉乱问题线索，及时提供给公安机关等进行调查。

　　二是围绕基层开展扫黑除恶专项行动宣传工作。结合防范和处置非法集资宣传教育工作、2018年金融镇街行等活动，联动银行机构、证券机构、保险机构等金融机构，深入村居委基层，以网站、微信公众号、视频播放、张贴海报、派发宣传册、政策宣讲等线上线下相结合的形式开展扫黑除恶专项斗争宣传工作。积极配合区扫黑除恶办相关工作，重点宣传开展扫黑除恶专项斗争意义、重点打击对象及黑恶势力违法犯罪对社会的严重危害性，宣传扫黑除恶相关的法律法规和政策规定，广泛公布各级举报方式和举报奖励办法，引导广大人民群众自觉抵制黑恶势力，提高群众投诉举报涉黑涉恶线索的积极性。