非法集资典型案例投资美国股票全国2万多人被骗

【案情介绍】

自称天合联盟公司负责人的揭洋说，在2016年，他们将会完成天合联盟在美国上市的所有工作，实现全面收益。所有加盟商一定能看到公司更加如日中天的事业。

事实上，2015年，揭洋先是在安徽六安成立了一家公司，宣称从事航空旅游、代售机票方面的业务，同时，揭洋还称自己在美国有一家公司，还有一只准备在纳斯达克上市的股票。受害者吴女士说，朋友告诉她，天合联盟急需大量现金来拉升股票价格，等将来赚钱了，就把股票升值的钱回报给投资人，这是一个大好的发财机会。出于谨慎，吴女士决定先到天合联盟公司实地看一看。在那里她发现，排队交钱的投资人挤满了走廊。

看到这么多人来投钱，吴女士放心了，她分多次投进去六十多万。可到了2016年4月19号，很多人发现天合联盟突然人去楼空，公司负责人揭洋也去了美国，不再露面。

揭洋表示，自己现在给不了大家钱，只能一步一步把公司做好，给大家股票。

随后，合肥市公安局包河分局介入调查，确认共有2万多名投资人被骗，涉及全国31个省份。

合肥市公安局包河分局经侦大队民警屈晓隆：涉案投资人数量是20300余人，目前就是能看到资金缺口是在3亿元左右，而实际上投资人的损失要远高于3个亿。

4000元一单，年回报超1500%

警方调查发现，投资人要想投资天合联盟，需要先花4000元购买资格，成为公司会员。成为会员后，就可以按照每份4000元的整数倍进行投资，投资期限为9周，每周按一定比例返利，如果投资人继续复投，一年返利将超过15倍，也就是投入4000块钱，一年能拿到超过六万元的回报。如果投资人在三个月之内，累计完成一百单，还可以申请成立报单中心，享受额外的分成。

屈晓隆告诉记者，嫌疑人成立报单中心之后，他的直接下线和间接下线，每投资一单都能获得160元的提成。

所谓境外股票，无任何价值

投资4000块钱，9周就能获得巨额回报，这家天合联盟公司到底是做什么的？它有能力支付这么高的回报吗？所谓的美国纳斯达克股票，又是怎么回事呢？

天合联盟公司宣称，公司主要经营范围是航空旅游，代理销售机票，但警方调查发现，这完全是一个幌子。

警方经调查发现，整个2016年，这家公司只有十几万元的飞机票销售额，对于这个20亿的资金流水来讲，简直微乎其微。

除了这十几万的机票销售额之外，公司再没有任何实体业务，也没有一分钱的盈利。而所谓的在美国纳斯达克上市股票，在美国根本就没有人关注，也不能上市公开交易。

据警方介绍，几名嫌疑人从开始就知道资金链早晚会断裂，也做好了逃跑的准备。案发后，仅在其中一名嫌疑人家里，警方就搜获了上千万的现金。从2015年10月成立，到2016年4月崩盘，前后不过半年，天合联盟就吸收投资20个亿，平均每个月，都有3个亿的进账。

合肥市公安局包河分局经侦大队民警屈晓隆：吸收资金额度到19.9亿元，这是一个非常恐怖的数字，结合我们这个案件

一共涉及到2万多人看，每个人基本上都要投8万元以上的本金。

涉嫌非法集资犯罪的嫌疑人，往往通过高息回报、虚编项目或虚假宣传的方式，诱惑出借人与自己签订民间借贷合同。那么为了打击犯罪，维护社会经济市场秩序，对于民间借贷涉嫌非法集资如何处理呢？今天，小编就以下案例为大家详细说明。

案情简介：借款行为涉嫌非法集资

李某以非法转贷为目的，多次多笔向多人借款。王某明知李某借款用于非法转贷仍与李某签订借款合同，约定王某借给李某30万元，月息3%，借期半年。后李某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，随后，相关刑事判决书认定，李某构成非法吸收公众存款罪。后王某向法院起诉，要求李某清偿本金及利息。

法院判决：涉嫌非法集资的民间借贷合同无效

人民法院经审查认定，借款合同损害了国家的金融管理秩序，涉及犯罪行为，根据《合同法》第五十二条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条之规定，借款人明知或应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的，民间借贷合同无效，案件应移送公安机关或检察机关先行处理。从而认定该民间借贷合同应属于无效合同。

律师说法：民间借贷涉嫌非法集资如何处理?

借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。对于借款人涉嫌非法集资的民间借贷合同的效力判定问题应视情形而定。具体而言，如果借款人对于出借人的犯罪行为并不知情且无过错，且不存在合同法第五十二条、第五十四条规定情形的，即使出借人的借贷行为由于影响金融秩序而涉及刑事犯罪，亦不影响双方之间的民间借贷合同的效力。借款行为本身涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件，移送公安机关或检察机关先行处理。公众对于嫌疑人编造虚假项目、进行虚假宣传、承诺高额回报等方式，诱使出借人出借款项的，公众应当理性理财，不得贪图高息出借款项。

通过对以上案例的法律分析，大家应该注意在日常生活中提高警惕，对于高额回报的借款、借款用途有犯罪嫌疑的借款申请要倍加小心。

目前，几名涉案嫌疑人已经被合肥市包河区检察院提起公诉，案件正在进一步审查。

【风险提示】

和大多数骗局一样，天合联盟里炒作的是一个神乎其神的概念。但透过这个概念，我们看到其实这个骗局并不陌生，无非就是高额回报、短期内发横财，一旦参与，就有可能血本无归。面对高额返利、购物返本之类的诱惑，捂紧钱包小心为上的好！在此提醒广大市民高度警惕“消费返利”模式，提高防范意识，不参与违背正常经济规律的投资行为，谨防上当受骗。