非法集资主要种类及识别方法
“非法集资”归纳起来主要有以下几种:
(1)以扩大生产经营,投资高科技开放、生态环保及能源项目等名义非法集资;
(2)套用互联网金融创新概念,设立所谓的p2p等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资;
(3)非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资;
(4)以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资;
(5)以境外投资、高科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资;
(6)通过各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,现场多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动;
(7)以发行或变相发行股票、债券、***、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
(8)利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
(9)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
怎样识别非法集资?
非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:
1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。
2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别,谨慎投资。