昭化区严把三关阻击电信金融诈骗

（1）严把新增客户“准入关”。各银行机构建立开户端预警机制，针对集中开户、代人开户、按别人指令开户、频繁开户等行为，强化信息真实性核实，充分评估风险，最大限度减少用户反复开销户、买卖账户行为。截至目前，全区各银行触发预警机制30余次，有效阻击违规开卡80余张。（2）严把可疑交易“检测关”。依托全智能反欺诈平台，从设备、IP、手机号、账户等角度，结合动账前异常举动，对同金额、高频转账、小额尝试等行为进行实时画像监控，全面提升电信网络诈骗的阻截成功率。截至目前，有效阻击诈骗转款17笔，60余万元。（3）严把违法资金“追查关”。完善司法查控系统，新增IP、MAC地址正查与反查等客户行为的查控手段，优化电信网络诈骗冻结资金返还功能，实现资金流向的快速追查与返还。截至目前，有效冻结违法资金4860余万元，退还违法资金2400余万元。