鹤壁银保监分局强化责任抓落实案防工作见实效

　　“这个人的身份证有问题！”4月15日，鹤壁农商银行山城支行员工在对一名办理开卡业务的客户例行核对身份时，初步判断其存在冒名开卡从事违法活动的可能性。该支行迅速启动应急预案，直至公安干警抵达现场。经公安机关审讯，此人曾因涉嫌诈骗被公安机关依法处理过，目前已被刑事拘留。

　　此次成功堵截冒名开卡事件是鹤壁银保监分局加强案件防控工作的一个例证。近年来，鹤壁银保监分局不断增强案件防控风险意识，连年将案防工作纳入全年监管重点，推动各金融机构强化案防主体责任。他们完善案件防控机制，督促各金融机构健全各项应急预案，定期组织员工进行案件风险防控培训，强化各岗位之间协同配合，有力提升了金融机构员工防范操作性风险和外部欺诈风险的能力。同时，鹤壁银保监分局及时下发案件通报，针对各地近年来发生的各类案件，向辖区各金融机构下发通报和风险提示，指导金融机构员工在遇到异常和可疑情况时及时采取账户控制、风险等级调整等措施。2018年年初以来，该局持续开展员工行为专项排查工作，要求各机构增强全员合规经营意识，在办理业务时严格执行账户实名制度，从源头上杜绝冒名开卡等违法违规行为。

　　鹤壁银保监分局负责人表示，下一步，他们将以此次违法事件为契机，持续保持案件防控高压态势，通过加强案件通报、开展经验交流、强化政策指导等措施，提高对非法集资、金融诈骗活动的认识和应对能力，促进全市银行业和保险业稳健运行。