许多高科技企业尤其是初创型高科技企业在融资方面面临着难题。融资难成了制约科技型中小企业成长的瓶颈。为助推高科技企业融资再发展,常州科教城加快推进融资平台和科技金融中心建设,为新兴产业培育和快速发展提供资金保障,已有46家高科技企业获得民营企业、社会资本、风投创投累计超过11亿元的投资。 科技型中小企业融资难,原因何在? 科技型中小企业融资主要面临三大难题。一是银行贷款要求较高,时效性有待加强。科技企业尤其在初创期的科技企业普遍存在自有资产少、项目周期长、经营风险高等特点,难以达到传统信贷管理模式下的准入要求。二是信息不对称,***服务不到位。与科技金融相关的银行、风险投资、保险、担保、租赁等机构在物理上分散、相互之间缺乏协作,缺乏规模效应,由于信息不共享、对企业的状况很难有一个全面的了解和动态的***。三是服务内容单一,缺乏针对性。各机构为企业提供的往往只是单个的金融产品,而不是针对企业融资需求的系统化的、一站式的、一条龙的解决方案。传统信贷评估体系与科技企业轻资产、高成长特点脱节。 融资难题何以柳暗花明,科技金融创新才是出路。 科技型中小企业融资需要解决四方面现实问题。一是解决各种金融机构资源分散与信息不共享等问题。需要通过金融机构的聚集来整合处于分散状态的各种金融资源。二是解决科技型中小企业缺乏资本运作经验的问题。目前部分科技型企业对风险投资这种融资方式不太了解,还存在一定的抵触情况。三是解决科技信贷模式单一,效率不高的问题。通过帮助企业建立信用机制,然后由评估、担保、信托多方机构协作,以形成有效的科技信贷运作机制。四是解决技术与资本对接培训机制不完善的问题。一方面要加强培训,让企业掌握并学会运用资本市场规律;另一方面要建立有效的对接机制。 依靠科技金融创新才是解决科技型中小企业融资难的出路。为此,常州科教城着力推进科技金融创新,建设科技金融中心(位于常州科教城国际创新基地创研港1号,总建筑面积5000平方米)。该中心是以常州为依托,面向整个长三角城市群而建设的综合性科技金融服务平台,以股权投资为核心,集聚各种金融机构及中介服务机构,搭建深层次、高效率的科技与金融的交流服务平台,致力于形成科技与资本融合的市场环境,以加速科技成果转化,推动战略性新兴产业的发展。 常州科教城科技金融中心为高科技企业成长的各个阶段提供融资、并购、重组、改制、上市等系统化、一站式、一条龙解决方案; 为银行、租赁、担保等入驻金融机构选择项目提供咨询、评估和推荐服务,为风险投资基金提供融投管退全周期、全方位服务;加强金融机构之间合作、联合评估、联合投贷、根据企业情况、提供量体裁衣式的针对性强、有差别化的复合金融产品; 为地方政府和科技园区提供项目招商和融资服务。 灿烂的技术前景,跨越暗淡的资金困局。 常州科教城科技金融中心整合各类资源,引进各类机构,扩充基金规模,优化对接服务,目前,已入驻科技金融机构18家,确定入驻意向机构10家,此外长期合作成员单位8家。多元化、多层次的投融资体系初步形成。中心 集合融资、联合投贷、复合产品、整合运营四大功能结合,推进科技金融创新,拓宽融资渠道,促进科技资源与金融资本对接,加速科技企业成长。 股权融资平台 集聚一批具有丰富股权投资经验的创投机构,通过企业与项目信息库共享,联合评估项目的技术价值与市场潜力,以提高投资决策的准确性,并通过多家创投机构联合投资降低项目风险。与此同时,积极推进常州本地投资机构与国内外著名基金合作,以便为常州企业提供最有服务,并带动本土基金力量发展壮大。 根据常州战略性新兴产业发展的重点,引进一批投资领域与产业关联度较高的创投机构,不仅为企业提供资金支持,而且提供更多的增值服务,并在市场推广、经营管理、技术研发、生产管理等方面进行指导,帮助被投资企业成长,推进新兴产业迅速发展。 引进了多家证券公司投行部,以期形成涵盖创业启动期、成长发展期、成熟扩张期多种类型企业股权融资服务体系,提供主要包括IPO上市辅导、兼并与收购、股权转让、资产管理等服务。 信贷融资平台 中国工商银行常州支行作为首家入驻中心的金融机构,根据政府引导,市场运作的原则,为科技中小企业信贷支持开辟绿色通道。 鼓励入驻各类信贷机构创新信贷品种,探索适合科技创新特点的融资模式。如:产权质押贷款、股权质押贷款、信用保险贸易融资、保证担保贷款、中小科技企业信贷业务等。 同时,引进科技小贷公司,创新债权融资+股权投资金融服务模式,注重贷款产品结构和定价的灵活性,通过信用、保证、抵押等多种形式,实施投贷联动,面向科技型中小企业、成长型中小企业提供小额信贷和股权投资服务,重点支持科技型中小企业的科技项目实现产业化。 科技中介服务平台 一是财务及评估服务。集聚一批会计事务所,主要提供股权融资、IPO上市、兼并与收购等方面的财务顾问服务。集聚一批评估机构,提供资产及技术评估服务。 二是产权交易服务。与常州技术产权交易所建立合作关系,有效对企业专利技术进行价值评估没提供制定交易方案、招商、竞价、咨询等配套服务,以拓宽融资渠道,实现融资需求。 三是法律服务。集聚一批律师事务所,为投融资双方提供法律顾问服务,包括参与商业计划的制定,起草各种法律文件,参与谈判协商等,确保风投机构与企业之间利益平衡。 对接培训机制 一是Vc Net Cafe计划。每月在科技金融中心举行Vc Net Cafe活动,运用互联网远程视频会议技术,使企业(项目持有人)与美国硅谷风险投资专家进行面对面深入交流。 二是咨询培训。科技金融中心定居邀请专家进行专业培训,开展企业融资论坛,辅导、互动、经验交流相结合,普及资本市场的相关业务知识并辅导企业与资本对接的流程,提升企业融资能力,进行上市辅导,提高企业规范化运作水平,培育高科技上市企业。 三是投融资信息对接。定期组织银行、风投公司、担保公司、常投担保公司和园区高科技企业进行专项银企深度对接,推动资本与技术无缝对接。 目前,科技金融中心已配有设施齐全的项目路演大厅、视频会议室、洽谈室、咖啡厅、餐饮、企业家俱乐部等场所,开展各类业务。民营和社会资本,包括风创投在科教城投资已超过11亿元。园区开展合同金额10万元以上的产学研合作项目资金近1.5亿元,达产后可新增销售收入130亿元。引领常州科技金融服务业的旗舰已经起航。中心一期建设目标:入驻服务机构50家,相关基金规模50亿元。 |