旺苍县多措并举压降涉案账户显成效

为有效打击整治电信网络诈骗违法犯罪，最大限度压降涉案账户数量，今年以来，旺苍县积极开展电信网络诈骗“资金链”治理，二季度新开账户涉案环比下降85.7%、涉案账户总数环比下降53%，取得明显成效。

(1)风险压力传导。组织召开电信诈骗形势分析会，共同分析当前账户管理存在的问题，借鉴各行的先进经验，强化账户风险管理主体意识、完善管理制度。定期通报辖内6家银行涉案情况，精准将风险压力传达到位，增强银行机构责任感和紧迫感。

(2)风险漏洞查找。督导银行机构追本溯源、逐一深挖，彻查涉案账户，厘清账户风险防控中存在的漏洞和短板，及时查漏补缺，细化风险管理措施，切实堵住风险薄弱环节。

(3)风险分析识别。认真分析总结新卡户涉案账户、涉案人员相关信息，总结制定了“三查三问”（查年龄与性别、查手机号码、查户籍、问职业与收入、问工作地、问用途）新开户风险管控办法，强化客户身份识别，加强尽职调查，从源头截断账户风险。

(4)风险管理抓细。对涉案账户较多、被管控限制开户的银行机构保持监管高压态势，通过约谈分管领导、调阅业务系统、查看档案资料、随机抽查回访、现场查验核实等方式，了解掌握客户身份识别、账户分级分类管理、账户风险提示、存量账户清理、重点人群管控，强化银行机构账户全过程风险管理意识，明确整改方向和具体措施。