农发行沂水县支行加强内控监管严防操作风险

为强化财会基础管理，提高会计核算质量，防范业务操作风险，农发行沂水县支行会计结算部按照上级行要求，采取灵活多样的方式，纠正问题，注重实效，促进了财会工作和管理水平的不断提高。一是按内控要求做到了不兼容岗位绝不混岗，狠抓了印、押、证三分管，严格按职责管理业务印章，严格落实IC卡“一卡一人”和“谁的卡谁使-3-用保管”制度，遇有柜员离岗及时办理交接手续。二是坚持对账岗与临柜记账岗分离，库房(保险柜)钥匙分管分用等各项内控制度规定。三是坚持坐班主任临柜坐班制度，对大额提现、资金汇划、错账冲正、借款合同、借款借据等重要事项的授权审核工作，对信贷资金的支付严格审核把关。四是严肃财经纪律，规范了财务行为。