我市多部门联手重拳打击非法集资

　　近年来，随着经济社会快速发展，以非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、合同诈骗为表现形式的涉众型经济犯罪呈现高发态势，严重扰乱市场经济秩序，直接损害广大群众切身利益。

　　我市连续多年部署开展以处置非法集资案件为重点的防范处置金融领域违法犯罪专项行动，多部门联手打出一套打防管控组合拳，尤其是对主观恶性强、社会危害性大的非法集资活动，坚持严打不动摇，打早打小、快侦快办，成效明显。

　　今年上半年，全市公安机关共立案查处非法集资案件26起，其中非法吸收公众存款案24起，集资诈骗案2起，抓获犯罪嫌疑人32人，刑事拘留29人，涉案金额11.39亿元，涉及投资群体2.1万人。

　　案例：

　　“易币”狂骗1.5万人2亿元

　　在位于永康市商业中心的金州大厦24层内，去年每天有几百人进进出出，来的人都等着排队交钱买一种“神奇”的“虚拟货币”———“易币”。

　　运营“易币”项目的浙江物联科技有限公司及关联的浙江国富易通信息技术有限公司对外宣称，以1万元为投资起点，会员可用7000元购买“易币”，许诺只涨不跌，日息1.5%，投资两个月还本付息；剩下的3000元可用于在国富易通旗下的“中国网超”购物平台上换购商品。浙江物联对外宣称：旗下的“中国网超”购物平台内有800余万种商品上架供会员选购。实际上，该平台只有会员登记栏目，无其他内容。

　　去年3月，当地公安部门在金融风险日常排查中发现该项目的异常，开始密切***关注。

　　“未来在中国，数字货币将取代传统货币，而‘易币’则是中国自行创立的第一种数字货币。”据负责侦办该案的谢警官回忆，公司讲师天天慷慨激昂地向前来考察项目的人介绍数字货币的发展前景。每堂课都有很多人参加，场面十分火爆。

　　“易币”项目的大老板———“浙江物联”总经理俞某实际上是永康当地一家空壳公司的小老板，却伪装成身家近百亿元的企业家，宣称曾在商务部工作，享受副部级待遇。公司对外还挂了很多政府发的牌子，称“易币”发行平台“中国网超”是受商务部等5部委委托搭建，作为我国“数字货币教学实践示范基地”之一，将发行数字货币“易币”，还会和银联卡对接，在国内69个城市流通使用，项目运作成熟后将交付国家。乍一听，让人感觉这公司挺有实力。

　　然而，公安民警侦查后发现，以上宣传纯属虚构。犯罪嫌疑人和涉案公司通过精心包装，进行夸大和虚假宣传。永康警方果断出击，去年4月12日对“浙江物联”“国富易通”两家公司开展收网行动，成功抓获俞某、朱某等首要犯罪嫌疑人，冻结投资款1.7亿余元。目前，16名犯罪嫌疑人已全部移送审查起诉。

　　经查，该项目仅运行短短两个月时间，已有全国多个省份的1.5万名投资人上当受骗，涉及资金2亿元。去年10月，当地公安部门向首批登记确权审核通过的1600余名投资人发还投资款，发还比例为75%。截至目前，首笔投资款已基本发还投资人。

　　警示：

　　10类非法集资情形需警惕

　　永康“易币”案是典型的“涉众型经济犯罪”，就是涉及受害人众多的经济犯罪活动。打击这种犯罪如同治病一样，发现越早疗效越好。

　　据市金融办相关负责人介绍，当前非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”“倡导绿色、健康消费”等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等概念，手段隐蔽，欺骗性很强。下面这10类非法集资情形最为常见，需要引起大家警惕。

　　(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

　　常见：以发行或变相发行股票、债券、***、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式非法集资。

　　(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权高息集资。

　　最新变化：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式非法集资。

　　(3)利用民间会社形式进行非法集资。

　　最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。

　　(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

　　常见：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式非法集资。

　　(5)以发行或变相发行***的形式集资。

　　(6)利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。

　　(7)利用果园或庄园开发的形式非法集资。

　　例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

　　⑻利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

　　⑼利用互联网设立投资基金的形式非法集资。

　　⑽利用“电子黄金投资”形式非法集资。

　　市公安局经侦支队民警介绍，当前非法集资案件涉案资金动辄几亿元，多则数十亿元，参与人数动辄上千人，多则逾万人。犯罪分子募得的资金大多用于借新还旧或个人挥霍，等到资金链断裂案发，公安机关能追赃挽损的财物不多，给集资人员特别是后期参与群众造成巨大损失。

　　公安部门再次发出警示，不少非法集资“投资”项目的背后多缺乏实质性项目，有些投资人甚至对此心知肚明，却还是抵制不住前期高额回报的诱惑，以“搏一把”的心态参与其中。民众一定要树立正确的理财观念，警惕非法集资陷阱。

　　防范：

　　非法集资常见误区13问

　　现实生活中，犯罪分子最喜欢玩弄一些经济概念来误导普通百姓。公安部门根据受害者心理，将普通百姓最容易被混淆视听、上当受骗的关键问题进行了梳理，以增强大家的防范意识。

　　受访人：严聪，市公安局经侦支队一大队大队长，拥有15年以上金融办案经验，多年来一直指导全市金融犯罪打击工作。

　　1.问:它们都是正规公司，都有营业执照啊？

　　答:虽然有营业执照，但你也要查看下批准的经营范围内是否有资金业务。况且，营业执照对于公司如同一个人的身份证，有身份证并不代表他不会犯罪。

　　2.问:它们注册资本上亿元啊？

　　答:在新修订的公司法中，公司注册资本由实缴制改为认缴制。也就是说，现在注册1亿元的一个公司，不需要马上到位这1亿元资金，只要在公司章程中约定的2年、5年或者10年等相关年限内交清即可（类似于分期付款）。因此，注册资本多少说明不了问题。

　　3.问:它们是上市公司啊？

　　答:那要看看它在哪上市，上交所和深交所叫上市，上海股权交易中心、浙江股权交易中心、新三板叫挂牌。就比如上海股权交易中心又分E板和Q板，Q板没有门槛，企业都能挂。现在很多老百姓容易误解，以为在上海股权交易中心挂牌就是在上海证券交易所上市，这是不一样。

　　4.问:它们有外资背景？

　　答:所谓的外资背景一般指公司股东中有外资成分或者主要控股股东是外国企业或者外国自然人。有的平台到境外去注册个公司，回来再填个股东，就算有外资背景了。

　　5.问:我们不认可这是非法集资。我们一直觉得这个平台很好，利息一直在给我付的，为啥要打掉它？

　　答:是不是非法集资不是个人能定，那是依据法律和事实由公安认定和法院判决。你所认为的利息，都是自己或者别人的本金的一部分而已。而且你今天能拿到利息不等于明天还能拿到，也许它明天或下个月资金链就断了，那时候不仅仅是利息的问题，可能连本金都拿不回来！

　　6.问：你们要把钱都没收掉？

　　答:不会，一直以来非法集资追缴的赃款都是按比例发还投资人。

　　7.问:我投的这个平台有金融牌照。

　　答：金融牌照有很多，但并不是都可以吸收存款的，只有银行牌照才能吸收公众资金。

　　8.问:我投的这个平台有很多项目。

　　答:那你核实过这些项目的真假吗？现在有很多投资平台公司的项目都是虚设、包装的。

　　9.问:我投的这个平台实力雄厚，旗下几十个公司呢？

　　答：前面已介绍，注册公司认缴制就可以了。所以现在注册公司，比吃碗方便面都简单。

　　10.问:我投的这个平台债标很安全的，都有担保的。

　　答:有没有仔细看，担保公司是谁，有些都是关联公司，说是担保，其实也就是爸爸借钱，妈妈担保，***引荐，弟弟回购，相当于没担保。

　　11.问:我投的这个债标还有抵押物，厂房、汽车都有。

　　答:先不说抵押物有没有，就算有，你有抵押权登记证书吗，人家都不知道给他人抵押登记几次了，将来拍卖还能轮得到你？

　　12.问:我投的这平台很牛的，风控都是用大数据技术？

　　答:中国有大数据的，除了政府部门，估计也就百度、阿里、腾讯那三家敢讲有大数据。

　　13.问:那我投资啥，这么多地雷？

　　答:你投资什么我们没法建议，但有一点，高利的投资大都是不可持续的，没有一个企业能有这么高的利润来支撑这个高利贷。况且，这么高的收益要是安全怎么能这么容易让大众拿到？天上不会掉馅饼，所以投资还需要谨慎。