提高防范诈骗意识远离非法集资陷阱——致全市广大老年朋友的一封信

全市老年朋友：

当前，电信网络诈骗犯罪和非法集资活动猖獗，欺诈手段层出不穷，被骗案件时有发生，一些群众在财产、人身权益等方面遭受损失。根据全国老龄和省老龄办的工作部署，广州市老龄办组织在全市范围内开展加强老年人防范电信网络诈骗和非法集资专项宣传教育活动。为了您和家人的财产安全，请您认真阅读此信，以增强防范电信网络诈骗和非法集资的意识和能力，有效保护您和家人的宝贵财产。同时，希望您能将此信的基本内容告知您的亲友、同事以及邻居，形成坚实的社会防范网，并坚决与电信网络诈骗和非法集资等犯罪分子做斗争，有效从源头上减少诈骗及非法集资案件的发生。

目前，电信网络诈骗犯罪和非法集资活动主要有以下十五种作案形式和手段：

一、微信诈骗。基本方法是：（一）假团购。一些不法分子在微信上做假的团购广告，用极少量的钱可以买到超值的商品。用户交了钱后，广告中承诺的团购商品也不能如数兑现，很多人抱着被骗的钱财不多，报案也没用的心态，让不法分子钻了空子。（二）骗粉丝散发广告。很多地铁站、公交车站、商场里有一些人以“微信创业，收集粉丝数量”为名，要求路人加入一些企业的微信公众号或群聊。然后，这些营销账号就会在文章中发大量的广告，很多用户不堪其扰，甚至一些微信群聊要求用户必须发一定金额的红包，否则无法退群，导致很多人因此损失了一部分钱财。（三）克隆微信账号。一些用户在无意中加的未知好友，可能会向其发送病毒，盗取其账号图片、个人资料、好友等，复制个一模一样的账号，向其亲友借钱。

二、伪基站诈骗。主要是犯罪嫌疑人通过高科技手段，建立伪基站，伪造银行、保险公司等机构，向事主发送短信链接，以***积分兑换现金等名义，要求其输入***卡号、密码，等到事主就范后，便将其***中的钱转走。

三、快递催缴罚款诈骗。这种情况，老年人会接到陌生电话，声称家里送了几次快递都没人收，按照“国家法律条例”必须上交罚款，从而给事主造成经济损失。

四、网络购物诈骗。骗子自己在一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息，诱骗事主汇款后骗取钱财或以次充好或以假货进行诈骗。

五、退费退税诈骗。基本内容是打电话冒充税务人员称对事主的住房或车辆予以退还税费。骗子利用各种非法路径获知事主购房、购车信息后，冒用税务机关工作人员称可退还部分税款为名，指挥事主在自动取款机上进行转账诈骗。

六、手机短信诈骗。犯罪嫌疑人向大众手机发送有关“***异地消费、高息贷款、中奖信息、或假冒催款发短信，如：请把钱款汇到XX账号，设置圈套，诱骗事主到ATM机进行转账操作。

七、网络和电话交友诈骗。犯罪嫌疑人利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主上当，在通过网络和电话沟通中，甜言蜜语的蒙惑事主，后称在来广东途中带给事主的礼物属文物被查扣为由让事主垫付罚款与保证金，或称自己新开了一个店铺让事主给其赠送花篮等礼物时，让事主向其同伙账号汇款从而进行诈骗。

八、虚假股票或投资理财“钓鱼”网站诈骗。诈骗的主要形式和内容是：犯罪嫌疑人开设虚假网站，以为股民有偿提供优质股票或诱导股民交费“入会”代为其炒股赚钱为由，骗取事主钱财，待事主在发财的欲望驱使下，把钱汇入犯罪嫌疑的账号后，往往对方的联系方式就会中断，或胡乱提供毫无价值甚至会导致巨大亏损的股票信息，使事主有苦难言，上当受骗。

九、冒充电信公司、公安局、检察院、法院工作人员诈骗。诈骗手段：谎称“您家电话高额欠费”并称“您家涉嫌重大犯罪”。犯罪嫌疑人通常采用主动拨打居民家中座机电话的形式，冒充电信公司和公、检、法机关的工作人员，称事主名下登记的座机电话有高额欠费情况，并称事主个人信息可能已被他人冒用，事主银行帐户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪，事主存款有可能受到损失等情节恐吓事主相信后，犯罪嫌疑人要求事主配合“公、检、法”及电信、银行工作，以“保护”事主财产为由，用电话指挥事主在银行ATM自动柜员机上操作，将事主个人和家庭存款转账到骗子提供的所谓资产保护的帐号内诈骗事主钱财；近期又出现犯罪团伙要求事主把所有的存款转到事主开通网络银行的账户内，然后骗取事主网银动态密码，通过事主开通的网银和提供的动态密码，盗取事主账户内的储蓄存款。

十、以“猜猜我是谁”或“我是领导”名义冒充熟人诈骗。基本方法是：骗子先给事主打电话，不事先讲明自己的身份，诱导事主误认为对方是自己外地或以前的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你猜我是谁”、“你不记得我了？想想我是谁”或“我是你的某某朋友”等语言让事主自猜并报姓名，如事主说：“噢，你是某某吧”，犯罪嫌疑人就会立即答应“对，我就是某某”并将于近期来事主所在地见面甚至带有礼品。若事主在外地有很多同学或朋友，就误以为确是某某人。后事主又接到该骗子电话，称在来事主所在地途中某地因车祸需治疗费或因嫖娼被抓要交罚款等理由，向事主借钱为由，要求给其指定账户汇钱进行诈骗。近两三年来，“猜猜我是谁”诈骗手法升级为冒充“领导”实施诈骗，不少群众遭遇“我是领导”的电讯诈骗，如果当事人对来电信以为真，骗子会次日再次来电，以有急事、遇到车祸或接待领导考查等各种理由，要求当事人立即汇款，接到这类电话务必提高警惕，不要主动报上领导姓名。

十一、利用邮寄方式向事主发送中奖等虚假信息诈骗。基本方法有：一是骗子向事主信箱发送“XX公司抽奖活动”中奖信，当事主得到并刮开卡片发现中奖并与对方联系后，对方以可以将事主中的汽车等奖品拍卖后将钱给事主，让事主汇税金，转让费等手段进行诈骗。二是通过构建虚假中奖信息，给事主发送电子邮件或QQ信息，然后以奖品金额大、要先交税为由，要求事主把税款打入指定账户，等汇款后，奖品自然没有下文，想再联系对方也不可能。三是利用网络或电话、短信等形式发布中奖信息，诱骗事主上当后让事主缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财。四是骗子通过给QQ邮箱发送病毒，骗取QQ密码，用各种谎言向QQ中的好友借钱，一些不明真相的人汇款后方知上当受骗。

十二、以打电话谎称孩子被绑架或发生意外突发事件要求汇款为名进行诈骗。犯罪嫌疑人利用孩子上学或工作离家较远等时机，直接拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，索要大量赎金；或称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病，要求汇款。许多家长救子心切，未经核实，便把钱汇到嫌疑人指定的银行帐户从而上当受骗。

十三、以销售老年公寓为噱头进行非法集资。犯罪嫌疑人向老年人高价兜售不具备相关资质的养老公寓/床位，提供与宣传单张内容不一致的公寓/床位售卖合同，以年年返利为由让老年人交预定“养老公寓”/高价床位费等。

十四、以支付高额利息为诱饵进行非法集资。犯罪嫌疑人以支付高额利息为诱饵，虚构工程招投标、与他人合伙做外贸生意、投资基金等资金用途，采取出具借据、签订借款协议等方式，向老年人宣称只赚不赔，套取老年人财产。

十五、兜售虚假保险产品进行非法集资。犯罪嫌疑人以到期返回本金及每月高额回报为诱饵，虚构险种，并私刻保险公司印章制作保险单证，欺骗老年人“保险费”获取非法利益。

★如遇上述情况，请您保持高度警惕，即刻中止对方要求的一切操作，并立即拔打110报警。同时希望您在发现犯罪线索时，能及时拔打110举报。

★温馨提示：防范电信网络诈骗和非法集资陷阱，对十个“凡是”坚持“四不一要”。

以下十个“凡是”都是电信网络诈骗的典型作案手段：

1、凡是自称公检法要求汇款的；

2、凡是叫你汇款到“安全账户”的；

3、凡是通知中奖，领取补贴要你先交钱的；

4、凡是通知“家属”出事要先汇款的；

5、凡是在电话中索要个人和***信息或验证码的；

6、凡是使用QQ、微信要你转账汇款的；

7、凡是电话欠费，要求到ATM机上转账汇款的；

8、凡是自称领导（老板）要求汇款的；

9、凡是自称有高回报项目，可获取高额利润的；

10、凡是不明陌生网站（链接）要求点击的。

凡是对陌生电话心存疑惑的，千万别汇款，可以求证“110”，并牢记：不轻信、不透露、不转账、不点击，要及时报警（“四不一要”）。

在此，向全市广大老年朋友致以问候，祝大家幸福安康！

广州市民政局

广州市老龄工作委员会办公室

2017年5月17日