随州邮储银行切实做好反洗钱工作

    为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，日前，随州邮储银行认真组织员工学习反洗钱相关法律、法规，严格履行职责，切实做好反洗钱工作。
　　该行切实加强经常教育培训工作,使重点岗位的业务人员具有高度的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能。培训中注重反洗钱操作技能的有效提高，对管理人员的培训侧重进一步提高其思想认识，提升管理水平。对具体操作人员的培训则侧重制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。通过层层培训和学习，使反洗钱的意识深入人心，形成反洗钱的防控基础；在与客户建立业务关系时，该行认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务。客户身份识别资料有变化的，及时补充完善原有记录，最大限度缩小洗钱的范围。同时，对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪交易的，立即报告公安机关、上级单位和人民银行。并在日常工作中，严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案，按规定期限和要求报送相关信息资料。
　　此外，该行通过多种方式加大反洗钱宣传力度,如悬挂横幅、张贴标语、摆放宣传资料等，全面开展《反洗钱法》宣传，使人民群众了解洗钱犯罪现状及所造成的危害,充分认识到反洗钱工作的重要性,积极参与反洗钱活动,从而在根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序,确保反洗钱工作的顺利进行。