人行旺苍县支行开展保险机构监管走访强化反洗钱职责履行

 为增强辖内保险业金融机构履行反洗钱义务的主动性，提升县域整体反洗钱工作的有效性，6月28日-30日，人行旺苍县支行先后走访了中国人寿旺苍支行、人保财险旺苍支公司，对两家保险机构2016年反洗钱工作整体情况进行实地检查和指导。

本次走访，人行旺苍县支行采用会议座谈、翻阅资料、查看系统、现场观察等方式对2家机构反洗钱的制度建设、制度落实、配合人民银行反洗钱工作情况等进行了重点检查，并提出如下四个方面的工作要求：一是完善反洗钱内控制度。针对两家机构检查中存在的领导小组及其部门反洗钱职责不细、职责履行难落实的问题，要求其进一步修订和完善反洗钱内控制度，推动各业务部门和业务条线切实履行反洗钱义务，确保反洗钱工作有效开展。二是强化客户身份识别工作。客户有效身份证件和身份基本信息的核对、登记和留存是开展反洗钱工作的重要基础，在办理新契约、保全、理赔等业务过程中，要严格遵循“了解你的客户”原则，勤勉尽职，确保客户身份资料真实、完整和有效。三是加强大额可疑交易甄别分析和报送工作。认真组织学习《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号），准确理解和有效执行“3号令”相关要求，通过对客户身份、职业、经营范围等情况的深入分析调查，确认资金来源的合法性，特别对频繁、大额、有违常理的交易要重点关注，切实做好客户尽职调查和甄别分析工作，并完整记录工作过程，确保反洗钱报告工作履职情况的可追溯性。四是加强反洗钱工作的信息反馈。积极配合并完成人民银行有关反洗钱工作部署，及时反馈“3号令”实施过程中遇到的实际问题、操作难点及解决办法。