沧州邮银联合成立网点合规突击检查大队
面对当前国内经济下行,民间借贷资本风险向银行金融机构传导的严峻态势,邮储银行沧州市分行与邮政公司沧州分公司积极探索,创新风险内控管理措施,联合组建了网点合规突击检查大队。3月11日,检查大队首次突击,对分行营业部东环支行进行了全盘接收检查,截至目前,该大队已出动4次,检查自营和代理网点4个,发现并整改实际问题59个,有效防范了操作风险。
该行突击大队具有随机性、随时性、突然性、针对性的特点,突击大队人员组成具有随机性,队员根据检查工作需要按照岗位分工在自营和代理网点中随机抽选组成,检查组根据市分行储汇业务管理系统(电子稽查系统)预警信息、异常情况举报、会计稽核系统信息、反洗钱系统应用情况以及上级行或监管机构发现的突出问题,确定被检查机构,采取突击检查的方式对网点进行突击检查。突击大队进驻检查现场后,对现场工作人员实行对岗交接,接管网点所有业务,包括业务处理、风险管控。期间,被检查机构相关人员由一级支行组织业务学习,并回答检查组成员的询问,直至将所有问题检查完毕。检查结束后召开包括该网点员工、支行长、县行长(局长)参加的现场会,通报检查情况,下达整改意见书,提出整改具体要求。本着“从严、从快、从重”处理原则,对于一般性问题进行现场整改,对于发现的重大违规行为依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》及时作出严肃处理,对辖内邮银网点未严格按照合规经营操作的银行员工起到了非常好的震慑作用。