兴业银行临沂分行积极践行反洗钱义务履行金融机构社会责任

面对洗钱犯罪的严峻形势，今年3月开始，由央行、公安部、国家监委、最高检等11部门联合发布的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》全面实施，行动计划要求各部门联合加大力度惩治犯罪，遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理。反洗钱工作已经成为维护国家安全和金融稳定的重要保障，成为推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容，成为参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。一直以来，兴业银行高度重视反洗钱工作，不断提升反洗钱工作意识和水平，坚持“风险为本”的原则，紧紧围绕人民银行、银监局和总行各项要求，认真履行反洗钱工作的责任和义务。细化开户流程、加强信息识别，抓好关键环节、盯紧可疑交易，抓好反洗钱工作关键环节反洗钱管理采取多项措施强化反洗钱工作，促进该行各项业务合规发展。

科技助力反洗钱工作，加强客户开户审核。兴业银行临沂分行为了更好地加强开户管理，切实履行客户身份识别已无。该行根据总行部署要求积极推广对公开户电子尽调作业模式，借助科技化手段联动客户多方信息查核，实现线上全流程尽调办理、尽调审批及最终的尽调电子报告生成、柜台查看打印尽调情况等要求，科技赋能，落实反洗钱、EAST、国家金融基础数据库等客户身份识别的源头性要求，提升客户经理企业开户尽调效率，通过实地定位上传企业***核实照片、全流程在线审核等提高客户经理尽调报告质量。

加强基层队伍建设，提升反洗钱人员素质。该行为全面提高反洗钱工作水平，提升员工反洗钱工作水平，组织开展线上线下多种形式反洗钱培训活动。组织重要岗位管理人员和反洗钱联络员参加金融业反洗钱培训考试；不定期组织反洗钱专岗人员参加各机构晨夕会针对反洗钱实际工作中的疑点、难点及新监管要求进行讲解同时就基层反洗钱工作开展讨论，分析存在问题，及时做出整改。

充分利用服务阵地，多措并举开展反洗钱宣传。为更好的发挥支行网点反洗钱宣传的“主力军”和“桥头堡”作用，该行对反洗钱宣传内容资料进行规范管理，为社会公众提供规范化的反洗钱宣传服务。积极制作短视频、微电影等宣传作品5部，借助微信群、朋友圈等线上方式宣传反洗钱知识，同时，积极组织辖内机构参加社区宣传，将反洗钱及反诈拒赌知识带进社区和校园，营造全民反诈的浓厚氛围，积极践行反洗钱义务机构社会责任。

兴业银行将继续认真践行金融机构反洗钱责任，按照“风险为本”的管理理念，有效开展各项反洗钱工作，形成高层重视、全员参与、多层级宣培的局面，从客户信息建立、风险客户尽职调查等，防范客户全生命周期洗钱风险，同时持续做好常态化宣教工作，全面提升反洗钱工作质效。

2022年5月10日