实体经济是检验自贸区金改标准专访央行上海总部副主任

　　人民银行自去年12月出台金融支持自贸试验区建设30条意见后，今年2月密集出台上海市支付机构开展跨境人民币支付业务、自贸区扩大人民币跨境使用、在自贸区放开小额外币存款上限、外汇管理支持自贸区建设和做好自贸区反洗钱和反恐怖融资工作等五项实施细则。围绕自贸区金融改革内容，3月7日专访了全国政协委员、中国人民银行上海总部副主任、上海分行行长兼国家外汇管理局上海市分局局长张新。

　　政策制定

　　征集意见逾800条，满足一线金融需求

　　金融支持自贸区建设的总体思路是什么？

　　张新说，自贸区金融改革的总体思路，是满足区内实体经济的金融需求。我们在自贸区金融政策设计中，深入企业，征集了800多条意见建议。每一项自贸区金融政策的制定，都源自企业一线的金融需求。

　　从一线调研情况来看，自贸区企业和个人对金融服务有六个方面强烈需求。第一，新兴产业、中小企业的融资渠道不够畅通；第二，企业普遍感到融资成本偏高，挤压利润空间；第三，跨境资金流动管制较多，影响企业在国际市场上的跨境资产配置，降低企业的国际竞争力；第四，各类所有制企业在发起设立和参与投资金融机构这方面的权利、机会、规则不平等，不利于形成金融市场的公平竞争；第五，企业反映当前金融监管偏紧偏严偏细，行政审批繁多，不尊重市场主体的客观运行规律，削弱了企业的发展活力；第六，个人金融消费的自主选择权没有得到尊重，不能满足居民在国际金融市场上优化配置资产的需求。

　　针对上述问题，我们设计了自贸区金融改革政策，这体现了金融服务实体经济的总体思路，也符合党的十八届三中全会深化金融体制改革的要求。

　　风险监控

　　不仅要管得住，还要探索新模式新方法

　　金融改革是否是自贸区建设的主角？

　　张新说，自贸区的定位主要是贸易和投资领域改革的试验区，不是金融改革的专门试验区。金融改革只是一个配角，而不是主角。金融改革的出发点和落脚点是为实体经济服务，在自贸区绝不搞金融内部的自娱自乐，也不会为金融而金融、为创新而创新。检验自贸区金融改革成功与否的标志，就是金融对实体经济活动的支持服务是不是更适应、更高效，而不是金融交易的片面活跃。

　　自贸区金融改革的首要前提就是风险可控。对于系统性和区域性的风险，我们是零容忍的态度。根据自贸区的功能定位，在风险管理上，不仅要管得住，还要积极探索新的管理模式和方法。

　　我们在这几个层面进行风险管理：一是金融宏观审慎管理的措施在自贸区内继续适用。二是切实加强反洗钱、反恐融资、反逃税监管。三是加强对跨境资金异常流动，特别是自由贸易账户内异常资金流动的监控。四是制定异常情况下的应急管理办法。五是人民银行会同上海市政府、各金融监管部门，通过建立综合信息监管平台等，加强信息共享和监管合作。

　　复制推广

　　自贸区要先建立起市场决定性作用

　　自贸区金融改革可形成哪些可复制、可推广的经验？

　　张新说，在自贸区建设初期，一些同志希望搞优惠政策，按照招商引资、以GDP为中心的思路来搞。一些金融机构也希望搞一些金融财税优惠政策，甚至建议放弃全国性宏观审慎管理要求，比如存款准备金、存贷比及货币信贷政策等要求。这样当然可以吸引大量金融资源，活跃自贸区的金融交易，将金融机构的业务量做大、盈利水平做上去。但是从全国宏观角度来看，这是没有意义的做法。

　　上海地区GDP已经超过2万亿元，人均可支配收入全国排名第一。从公平和道义的原则上讲，上海不能靠优惠政策来吸引全国性资源要素，而是要率先探索一条科学发展、制度创新之路。

　　总体上讲，自贸区可推广、可复制的经验首先是指导思想和工作思路的可推广、可复制，核心是金融要服务实体经济。自贸区不是金融特区，不搞离岸金融、金融飞地、金融洼地。要把十八届三中全会提出的，市场在资源配置中起决定性作用所要求的金融要素和各个环节，在自贸区先建立起来，并在全国推广、复制。

　　具体来讲，金融方面可复制、可推广经验主要有四个模块。一是资金自由流动的模式，即人民币资本项目可兑换的操作路径。二是资金市场化定价模式，即利率市场化操作办法。三是金融监管的负面清单模式，即金融监管部门简政放权、放松管制的方式。四是开放条件下的金融安全网模块，即在前述改革形成的新形势下，建立金融安全网，包括宏观、微观金融审慎管理框架、本外币一体化管理机制、金融风险管理框架，确保金融改革平稳安全实施。