华夏银行上海分行完善内控和案防工作机制

　　在今年严峻复杂的经济金融形势下，银行业金融机构极易酿成内控和案件风险。为此，华夏银行上海分行未雨绸缪，不断完善内控和案防工作机制，努力强化内控风险检查力度。对各业务条线重要业务环节和关键风险点进行全方位监控；对发现的问题及时予以整改，全面贯彻落实四级检查、三级处罚机制，以及时消除风险隐患，杜绝有章不循、违规操作等问题；切实夯实内控和案防工作基础，推动全行业务健康有序发展。

　　一是未雨绸缪，警钟长鸣。该行领导班子逢会必讲案防和内控工作，做到早打预防针，警钟长鸣，要求全行员工时刻警惕，不能有丝毫懈怠放松，狠抓内控和案防工作制度落实工作，努力形成行领导班子牵头、各专业条线积极配合的工作局面，以此扎实推进合规管理和案件防控工作，持续巩固内控和案防制度执行年活动成果。

　　二是强化检查，督促整改。该行不断加大监督检查工作力度，努力提升整改工作效果。各专业部门组织开展执行年活动整改情况回头看活动，加强对重点领域、重点环节、重点业务、重点人员的排查力度，尤其是对行内外以往曾发生案件的业务环节，通过检查进一步研究、提出风险防控的整改方案，努力做到举一反三，吸取经验教训，并在制度和制度执行的落实上采取措施，提高防控能力；针对各类风险排查发现的问题，在落实整改的同时，加大处罚力度，更有效地落实四级检查、三级处罚的机制；从制约机制的完善上查找问题产生的原因，并据此进一步完善制度，形成制度制订→检查执行→问责处罚→整改完善的良性循环机制；根据检查结果，有针对性地强化对员工重新学习、规范操作的组织，防止差错重犯。

　　三是梳理制度，遏制风险。该行严格执行银监会操作风险十三条、十个联动、六个重点等案防制度要求，从制度执行的源头上遏制案件苗头。重点加强对开户、大额资金进出、存款、票据业务、金库、自助银行设备、***、记账对账、授权复核、印章、密押、各类凭证、合同协议、安全保卫等重要环节的审核、验证，切实落实相关风险环节的制度执行，并从加强制约的角度运用包括有关技术在内的手段梳理流程和完善制度，严格实施定期岗位轮换、强制休假与离岗稽核等内部控制措施，提高案防工作责任意识，确保实现零案件目标。

　　今年年初，该行专门对会计业务和信贷业务开展内控风险检查，检查对象包括汇划大额资金、开具存款证实书、开具大额存单、大额存单质押等业务，并根据实际情况，对其他相关业务、敏感环节、重点岗位和重要凭证开展飞行式或扩展性检查。现场检查抽查率在20%50%，非现场检查面达到100%。