上海金融人才聚集度不足金融机构从业人员仅20万
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于2019年06月22日发表
相比较其他国际金融中心，纽约有77万金融从业人员，其中华尔街就有40万人，而伦敦仅金融城内的金融从业人员就有30万。上海有多少金融从业人员？他们的职业能力如何？
7月11日，上海市金融系统文明办发布了刚完成的“上海金融理财服务队伍现状及职业能力建设情况调查”。调查表明，全市金融机构的从业人员约20万，人才聚集度离建设国际金融中心还有很大差距；与此同时，上海金融理财服务队伍呈现年龄较轻、从业时间短、专业能力较低等特点，与建设上海国际金融中心的要求也不相适应。
理财人员：阅历太浅
据调查，全市金融理财服务人员3994人，从业年限在3年以内的占到79%，较短的从业时间限制了他们所能提供的理财服务能力。理财人员整体学历水平较高（本科占比46.42%，大专占比47.92，研究生占比1%），但是专业能力较低。其中，获得注册金融理财师和金融理财师及其他专业水平证书的，仅占总人数的17.3%，82.7%的从业人员仅经过银行内部培训获得上岗证或者尚未获得任何专业水平认证资格。
调查显示，有69%的受访者认为，银行理财人员有一定的专业知识，但分析产品不够深入浅出；有22%的人认为“专业知识不够，讲解含糊不清”。
培养方向：混业经营
此次调查中所反映出的理财人员专业性不足，也暴露出国内金融业长期分业经营，理财人员缺乏全面金融业务知识的现状。作为合格的金融理财人员，应该能够综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，以实现客户资产收益最大化。因此“混业经营”型理财人员，才能与市民增加财产性收入的需求相匹配。
目前，上海市金融服务办公室和上海市人事局职业能力考试院已推出“金融理财师”专业技术水平认证。新出版的教材中包括债券、股票、外汇、保险、黄金、房地产、信托、期货、艺术品投资及金融衍生品等各种理财业务。据悉，它与中国金融理财标准委员会实施的金融理财师认证制度、劳动和社会保障“理财规划师”的职业标准，相互衔接，形成广覆盖梯级结构的认证培训体系。
自我理财：走进社区
在培养专业金融人才的同时，提升市民自我理财能力，也是上海正在思考的一个方向。
据悉，一种被称为“走进社区的金融理财”服务将在全市范围推广。市金融工会工作委员会副主任卫国强告诉记者，他们正筹划在本市各区县100多个街道和200余乡镇设立300多个金融理财服务中心网点，并筹划在网上推出“金融服务地图”，让市民能便捷地查询本市各个银行共6000多个金融理财网点。此外，市金融工会工作委员会也筹备在本市建立“社区金融理财服务平台”，针对有意参加金融理财人员初级认证考试的人开展专业辅导，并为对金融理财产业有兴趣的市民开设知识普及教育课程。
交行上海分行的一位经理也告诉记者，该行在加大专业理财师培训力度的同时，也在陆续开设“社区银行”，让普通大众更便捷地接触到金融理财服务。
